D’eisigh Ard-Mhaoir Seirbhísí Airgeadais Nua-Eabhrac, Adrienne Harris, litir threorach Dé Céadaoin ag comhairliú do gach eagraíocht bhaincéireachta i Nua-Eabhrac smaoineamh ar úsáid a bhaint as anailísíocht blockchain chun comhlíonadh a neartú agus rioscaí a bhainistiú i dtaobh gníomhaíocht airgeadra fíorúil.
Comhairlítear do Bhainc Nua Eabhrac Tairbhe a Bhaint as Anailísíocht Blocshlabhra: NYDFS
SCRÍOFA AG
COMHROINN
Cheangail NYDFS Treoir an VCRA Roimhe seo, Eolaíocht Anailísí i bhFógra Nua do Bhainc
Dúirt an Roinn Seirbhísí Airgeadais (DFS nó NYDFS) go mbaineann an fógra le “Forais Chlúdaithe,” lena n-áirítear bainc atá carthana ar stát agus brainsí nó gníomhaireachtaí faoi cheadúnas stáit de bhainc iasachta, agus treoraíonn sé iad chuig treoir DFS ar anailísí agus ar iarraidh ceada roimh ghníomhaíocht airgeadra fíorúil nua nó éagsúil.
Dúirt DFS go ndéanann ardú ina nochtadh custaiméirí do chrypto trí chaidrimh baincéireachta uirlisí anailísí úsáideach chun riosca a aithint agus a mhaolú trasna cláir chomhlíonta agus riosca corparáideach.
Tá liosta úsáide cásanna sa litir: scagadh ar sparáin chustaiméirí a thaispeánann idirbhearta crypto; fíordheimhniú foinsí airgid ó sholáthraithe seirbhíse sócmhainní fíorúla; monatóirí ar ghníomhaíocht crypto chun nochtadh do sciúirse airgid, sáruithe smachtbhannaí, nó coireanna eile a mheas; agus rioscaí a aithint a bhaineann le tríú páirtithe mar chomhoibrithe VASP.
Cuireann sé béim freisin ar úsáid a bhaint as anailísí chun gníomhaíocht chustaiméirí ionchais i gcoinne iarbhír a chur i gcomparáid, léargais ó mhonatóireacht iomlánaíoch a fhilleadh isteach i measúnuithe riosca agus bhlas riosca, agus rioscaí tairiscint airgeadra fíorúil beartaithe a mheas.
Chuir DFS béim nach bhfuil na samplaí uileghabhálach agus gur chóir riachtanais a bheith in oiriúint do mhúnla gnó, oibríochtaí, agus bhlas riosca gach forais le hathmheasúnuithe rialta de réir mar a fhorbraíonn táirgí, cineálacha custaiméirí, agus rannpháirtithe margaidh. Léiríonn treoir DFS lár crith eacnamaíoch suntasach Trumpt, a tharlaíonn le haghaidh sócmhainní crypto agus cuideachtaí gaolmhar.
Dúirt an roinn go dtagann teicneolaíochtaí atá ag teacht chun cinn le bagairtí a ghlacann le hanailísíocht blockchain, agus go n-imríonn eagraíochtaí baincéireachta “ról criticiúil i gcosaint ionracais an chórais airgeadais” trí chabhrú le sciúirse airgid, maoiniú sceimhlitheoireachta agus eitilt smachtbhannaí a chosc. D’fhógair DFS nach gcuireann an treoir teorainn ar aon dlí nó rialachán agus threoraigh ceisteanna chuig bainisteoirí caidrimh ag an ngníomhaireacht.
