Cháin Banc Ceannais na hÉireann Coinbase Europe Le Fíneáil €24.8 Milliún mar gheall ar Theipeanna AML

An Pionós agus na Sáruithe

Tá fíneáil thart ar $24.8 milliún (€21,464,734) gearrtha ag Banc Ceannais na hÉireann ar Coinbase Europe Limited as a shárú ar oibleagáidí frith-sciúrtha airgid (AML) agus maoinithe frithsceimhlitheoireachta (CFT) idir Aibreán 2021 agus Márta 2025. Leanann an phionós mí-eachtraí tromchúiseacha i monatóireacht ar idirbhearta faoi Acht Dlí Coiriúil na hÉireann (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta) 2010.

Soláthraíonn Coinbase Europe, fochuideachta den Grúpa Coinbase domhanda, seirbhísí sócmhainní crypto agus sparán do úsáideoirí ar fud an domhain. Mar sholáthraí seirbhíse sócmhainní fíorúla, tá sé dlíthiúil riachtanach monatóireacht a dhéanamh ar idirbhearta custaiméirí agus gníomhaíocht amhrasach a thuairisciú don Aonad Faisnéise Airgeadais (FIU) agus do Choimisinéirí Ioncaim.

I preaseisiúint, dúirt Banc Ceannais go nocht a bhfiosrúchán nár cuireadh réidh monatóireacht ar níos mó ná 30 milliún idirbheart—ar fiú os cionn $203 billiún—le linn tréimhse 12 mhí. B’ionann na hidirbhearta sin agus thart ar 31% d’fheidhmiú iomlán Coinbase Europe le linn na tréimhse sin.

De réir tuairiscí, thóg sé beagnach trí bliana ar an malartán monatóireacht athscóiriúna a chríochnú, rud a d’fhág go raibh 2,708 tuairisc faoi idirbhearta amhrasacha (STRanna) comhdaithe. Bhí imní maidir le sciúradh airgid, calaois, gáinneáil ar dhrugaí, cibearchoireacht, agus gáinneáil ar leanaí i gceist leis na tuairiscí sin.

Chuir an Leas-Ghobharnóir Colm Kincaid béim ar thromchúis an tsáraithe, ag rá go gceadaíonn teipeanna i gcórais monatóireachta do choirpigh institiúidí airgeadais a shaothrú. D’aibhsigh sé go ndéanann neamhní agus nádúr thar teorainn na crypto i gceart é a bheith tarraingteach go háirithe do ghníomhaíocht neamhdhleathach.

“Tá gnéithe teicneolaíochta ar leith ag crypto, a dhéanann sé, in éineacht lena chumas ascaoinachta a fheabhsú agus a nádúr leathanaise, thar a bheith tarraingteach do choirpigh ag iarraidh a gcuid cistí a bhogadh. Sin é an fáth go bhfuil sé fíorthábhachtach go bhfuil rialuithe láidre ag gnólachtaí atá gafa i seirbhísí crypto chun idirbhearta amhrasacha a aithint agus a thuairisciú,” a dúirt Kincaid.

D’admhaigh Coinbase na sáruithe, lena n-áirítear mainneachtain monatóireacht cheart a dhéanamh ar 30,442,437 idirbheart, polasaithe agus rialuithe inmheánacha a chur i bhfeidhm. Thug sé mainneachtain monatóireacht bhreise a dhéanamh ar 184,790 idirbheart leis freisin.

Ceisteanna Coitianta 🧠

• Cén fáth ar gearradh fíneáil ar Coinbase Europe ag Banc Ceannais na hÉireann? Theip air os cionn 30 milliún idirbheart crypto a chur faoi choimeád, ag sárú dlíthe AML agus CFT.
• Cé mhéad atá an pionós ar Coinbase Europe i USD? Sroicheann an fhíneáil thart ar $24.8 milliún as sáruithe idir 2021 agus 2025.
• Cén cineál gníomhaíochta amhrasacha a cuireadh síos air? Cheangail tuairiscí idirbhearta le sciúradh airgid, calaois, cibearchoireacht, agus gáinneáil ar leanaí.
• Cad a chiallaíonn sé seo do chomhlíonadh crypto in Éirinn? Aibhsíonn sé an gá atá le rialuithe níos láidre i ngnólachtaí crypto chun coireanna airgeadais a chosc.