Victime d'une arnaque crypto ? L'Ohio propose 6 étapes à suivre avant que cela ne s'aggrave.

Le plan en 6 étapes de l’Ohio pour les victimes d’escroqueries crypto : du gel des portefeuilles au signalement

Le bureau du Procureur général de l’Ohio a publié un avis aux consommateurs détaillé le 11 juin abordant la hausse des fraudes liées aux cryptomonnaies et proposant un cadre de réponse en six étapes pour les victimes. Les conseils reflètent l’inquiétude croissante face à la vulnérabilité des investisseurs en actifs numériques alors que l’instabilité économique et l’intérêt du public pour la crypto continuent d’augmenter. Soulignant l’attrait de la crypto pour les acteurs malveillants, le bureau a déclaré :

Les types courants de crypto incluent le bitcoin, l’ethereum, le binance et le ripple. Les escrocs aiment demander des cryptos parce qu’elles manquent de nombreuses protections que fournissent d’autres formes de paiement et sont difficiles à tracer une fois l’argent envoyé.

La première étape décrite dans l’avis consiste à cesser d’envoyer toute crypto-monnaie supplémentaire. Les escrocs font souvent suite à un contact initial avec des offres frauduleuses pour récupérer les fonds volés, se faisant passer pour des fonctionnaires, des agents de récupération ou des avocats. Ces escroqueries de deuxième vague sont conçues pour extraire encore plus d’argent des individus déjà victimes. La deuxième étape appelle à compiler un dossier complet de l’escroquerie, y compris tout relevé de chat, courrier électronique, URL de sites Web, numéros de téléphone et reçus de transaction. Préserver les preuves est crucial pour d’éventuelles enquêtes policières et les efforts de récupération futurs.

Troisièmement, le bureau du Procureur général conseille aux victimes de protéger leurs comptes financiers et leur identité personnelle. Si des données sensibles ou des informations de paiement ont été partagées, les consommateurs doivent demander une alerte à la fraude ou un gel du crédit auprès des trois principaux bureaux de crédit : Equifax, Experian et Transunion. Ces actions sont gratuites et n’affecteront pas les scores de crédit.

Quatrièmement, les victimes devraient rapidement signaler l’escroquerie aux autorités locales, étatiques et fédérales compétentes, y compris la Division des valeurs mobilières du Département du commerce de l’Ohio, la U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et le Département de la Justice des États-Unis (DOJ).

Cinquièmement, les conseils recommandent de chercher de l’aide professionnelle en vérifiant la couverture contre le vol d’identité de l’assurance habitation, en consultant un expert fiscal sur les déductions éventuelles, ou en travaillant avec un conseiller en crédit à but non lucratif ou un conseiller financier. Enfin, la sixième étape encourage les individus à évaluer comment l’escroquerie s’est produite, notant que les comportements en ligne courants — tels que l’interaction dans des groupes d’investisseurs, la réponse à des cadeaux, ou l’abonnement à du contenu promotionnel — mettent souvent les consommateurs en danger. Bien que les régulateurs soulignent les dangers, les promoteurs de la crypto soutiennent que l’éducation et les pratiques de sécurité appropriées peuvent aider les utilisateurs à bénéficier de la technologie sous-jacente sans devenir victimes de fraude.