Utilisation des distributeurs automatiques de crypto par les seniors soulève des drapeaux rouges—AUSTRAC renforce les règles

Les arnaqueurs des DAB ciblent les personnes âgées

L’agence australienne de renseignement financier, AUSTRAC, met en œuvre de nouvelles mesures strictes pour les opérateurs de distributeurs automatiques de crypto-monnaies, notamment en refusant de renouveler l’enregistrement d’un opérateur et en imposant des limites de transaction à d’autres. Cette décision fait suite à la découverte par un groupe de travail d’AUSTRAC d’inquiétantes tendances en matière de conformité des DAB crypto, notamment leur utilisation dans des arnaques et fraudes.

Brendan Thomas, PDG d’AUSTRAC, a révélé que, au cours de plusieurs mois, le groupe de travail a observé une activité client portant les caractéristiques d’un comportement financier illicite.

“Le groupe de travail a découvert des tendances inquiétantes qui ont confirmé que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont utilisés pour des transactions liées aux arnaques/fraudes,” a déclaré Thomas.

Une préoccupation majeure soulignée par AUSTRAC est l’utilisation disproportionnée des DAB crypto par le groupe d’âge des 60 à 70 ans. Les données de neuf fournisseurs de DAB crypto ont montré que les utilisateurs de plus de 50 ans représentent près de 72% de toutes les transactions par valeur, les 60 à 70 ans étant seuls responsables de 29%.

En réponse à ces découvertes, AUSTRAC collabore désormais avec des partenaires des forces de l’ordre et des fournisseurs de DAB crypto pour traiter les activités suspectes. Les nouvelles conditions imposées aux opérateurs incluent une limite de 3 246 $ (5 000 AUD) sur les dépôts et retraits en espèces, des obligations de diligence accrue envers les clients, des avertissements obligatoires sur les arnaques, et des exigences pour une surveillance plus rigoureuse des transactions.

Bien que les limites de liquidités concernent spécifiquement les fournisseurs de DAB crypto, AUSTRAC s’attend à ce que les échanges de crypto-monnaies envisagent de mettre en place des limites similaires s’ils acceptent de l’argent en échange de crypto-monnaies. Cette mesure proactive vise à réduire leur exposition aux risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et d’autres crimes graves.

Dans des efforts parallèles, le Centre de coordination de la cybercriminalité policière conjointe (JPC3) dirigé par la Police fédérale australienne (AFP) a développé des supports éducatifs. Ces supports, qui fournissent des informations sur le fonctionnement des arnaques, les signes d’alerte, et comment signaler et obtenir de l’aide, sont placés de manière stratégique près des DAB crypto pour éduquer les victimes potentielles.

Concernant le refus d’AUSTRAC de renouveler l’enregistrement de l’opérateur de DAB crypto Harro’s Empires, Thomas a déclaré que la décision avait été prise en raison de préoccupations persistantes selon lesquelles ses DAB pourraient être exploités. Il a indiqué que cette action sert d’avertissement à d’autres fournisseurs de plateformes d’échange de monnaies numériques qui ne remplissent pas leurs responsabilités en vertu de la loi AML/CTF.

La prolifération rapide des DAB crypto en Australie souligne l’urgence de ces mesures. Le nombre de DAB crypto actifs est passé de seulement 23 en 2019 à plus de 1 800 actuellement. AUSTRAC prévoit près de 150 000 transactions annuelles, avec environ 178,5 millions de dollars, principalement à travers des dépôts en espèces pour l’achat d’actifs numériques comme le bitcoin (BTC), le tether (USDT), et l’ethereum (ETH).

AUSTRAC a promis de continuer à surveiller le secteur et à prendre d’autres mesures si nécessaire pour prévenir les dommages. Les personnes préoccupées par le risque de devenir victime d’une arnaque ou d’une fraude sont invitées à le signaler à la police via Reportcyber et Scamwatch.