United Texas Bank fait face à une action réglementaire pour des manquements en matière de LBC liés aux « clients de monnaies virtuelles ».

Ordre de cessation et de désistement pour United Texas Bank concernant la supervision des devises virtuelles et les défaillances AML

United Texas Bank, basée à Dallas, Texas, fait face à une action réglementaire après qu’un examen effectué en mai 2023 ait révélé des lacunes critiques dans ses pratiques de gestion des risques et de conformité. La Réserve fédérale et le Département des banques du Texas ont constaté que la supervision de la banque concernant les correspondants bancaires étrangers et les “clients en monnaie virtuelle” ne respectait pas les exigences légales, en particulier en ce qui concerne la conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et à la Bank Secrecy Act (BSA).

L’ordre de cessation et de désistement exige que la banque prenne des mesures immédiates et complètes pour rectifier ces problèmes. Parmi les principaux domaines de préoccupation, la Fed a noté que les pratiques de gouvernance d’entreprise de la banque et le conseil d’administration n’ont apparemment pas assuré une surveillance adéquate de la conformité de la gestion aux réglementations fédérales. L’ordre impose à United Texas Bank de développer un plan écrit dans les 90 jours pour renforcer la surveillance du conseil d’administration et la conformité aux réglementations BSA/AML et Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Lorsque la nouvelle de United Texas Bank a atteint la communauté crypto, elle est rapidement devenue un sujet brûlant sur les plateformes de médias sociaux comme X. « Une autre banque crypto, une autre action d’exécution », a écrit Caitlin Long, fondatrice de Custodia Bank, commentant. « Les régulateurs ont des mandats si larges en matière de surveillance et de conformité qu’ils peuvent en gros appliquer sélectivement des mesures contre qui ils veulent », a remarqué Gabor Gurbacs, fondateur de Pointsville, ajouté. « Cela semble incorrect. Voyons si la common law peut établir de bons précédents pour détruire [ces] tactiques mafieuses », a-t-il ajouté.

L’action d’exécution de la Fed et du régulateur texan décrit plusieurs étapes pour améliorer le programme de conformité AML de la banque, ce qui inclut la réalisation d’un audit indépendant, la révision des procédures de diligence raisonnable client et l’amélioration de la surveillance des activités suspectes. La banque est tenue de fournir des rapports réguliers sur les progrès détaillant ses efforts de conformité, avec un calendrier clair pour la mise en œuvre. Le non-respect de ces délais pourrait entraîner d’autres actions réglementaires de la part de la Réserve fédérale ou d’autres agences étatiques et fédérales.

Que pensez-vous de l’action de la Fed contre United Texas Bank ? Partagez vos pensées et opinions sur ce sujet dans la section des commentaires ci-dessous.