'Un Nouveau Niveau de Folie' : La Banque de Thaïlande Gèle Plus de 3 Millions de Comptes, Fixe des Limites de Transfert

La Banque Centrale de Thaïlande agit contre les escroqueries en ligne, gèle des millions de comptes

La Thaïlande, une nation en proie à des milliers d’escroqueries en ligne, a enfin pris des mesures contre certaines de ces activités criminelles.

Selon les rapports de la presse locale, la Banque Centrale de Thaïlande a gelé 3 millions de comptes liés à 177 000 soi-disant comptes de « mules » — des comptes utilisés par des fraudeurs pour blanchir des fonds illicites.

Parce que les clients classés comme vulnérables ont subi de lourdes pertes totalisant plus de 60 millions de dollars au deuxième trimestre, la banque a établi des limites de transfert basées sur les profils des clients.

Par exemple, les groupes classés comme vulnérables, y compris les enfants de moins de 15 ans et les personnes âgées de plus de 65 ans, ne peuvent transférer que l’équivalent de 1 570 dollars par jour. Cette limite peut être augmentée au fil du temps. Les augmentations de limite d’urgence peuvent être traitées, mais elles prennent des heures et impliquent une vérification accrue.

Les autorités bancaires affirment que ces gels sont essentiels pour combattre le problème de la criminalité en ligne, malgré leurs effets perturbateurs. La gouverneure adjointe de la Banque de Thaïlande, Daranee Saeju, a déclaré :

Geler les comptes suspects était vital pour tracer et restituer les fonds volés aux victimes des escroqueries.

Des milliers d’utilisateurs innocents ont vu leurs comptes gelés malgré l’absence de liens apparents avec des activités illicites, même lorsque les autorités prétendaient le contraire.

Cela a provoqué une crise de confiance bancaire et une ruée vers les retraits d’espèces par crainte d’être affecté. Les expatriés russes en Thaïlande semblent avoir été touchés de manière disproportionnée, faisant face à des blocages de cartes et des refus de retrait.

Des rapports locaux indiquent qu’un ressortissant russe a signalé qu’un compte légalement ouvert de 25 000 dollars était gelé depuis 2019. « C’est un nouveau niveau de folie », a déclaré un autre ressortissant russe en Thaïlande, faisant référence à la perturbation de la vie quotidienne.

Néanmoins, les gels sont peu susceptibles de s’arrêter, car la banque se concentre sur la fin de ces escroqueries en fermant les avenues de profit pour les criminels en ligne. Même ainsi, le pays s’est récemment ouvert aux actifs numériques, permettant aux touristes de les utiliser pour des paiements.