TRM Labs : malgré des risques persistants, la conformité progresse en Amérique latine

• TRM Labs indique que les stablecoins sont à l'origine de 95 % des flux illicites en Amérique latine, ce qui oblige les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) à moderniser leurs technologies.
• Le cartel de Sinaloa a blanchi 103 milliards de dollars en 2025, poussant les gouvernements à appliquer les prochaines lois anti-blanchiment.
• À la suite de ces rapports, les pays d'Amérique latine renforcent leurs normes de conformité.

TRM Labs : la réglementation réduit les possibilités de menaces en Amérique latine

La réglementation des cryptomonnaies progresse à l'échelle internationale, et l'Amérique latine ne fait pas exception, malgré les nombreuses menaces documentées. Selon TRM Labs, une société spécialisée dans l'intelligence blockchain, des réglementations sont en passe d'être mises en place pour sécuriser davantage les transactions et les flux de cryptomonnaies dans la région.

Dans un rapport récent, TRM Labs a révélé que les stablecoins sont devenus le principal moyen de paiement en Amérique latine, représentant 95 % des flux entrants vers des entités sanctionnées à l'échelle mondiale, dans une région qui, en raison de ses caractéristiques économiques, est ouverte à l'adoption de ces nouvelles technologies.

TRM Labs affirme que les menaces sont bien documentées dans la région, notamment les flux liés au cartel de Sinaloa, qui exploitent des courtiers locaux et des plateformes d'échange P2P pour blanchir des fonds en utilisant des organisations chinoises comme intermédiaires afin de traiter plus de 103 milliards de dollars rien qu'en 2025.

En outre, l'institution a souligné que les sanctions toujours en vigueur concernant les mouvements illicites de pétrole et le trafic de drogue maintiennent l'Amérique latine sous les feux de la rampe en matière d'application de la loi. Néanmoins, les gouvernements agissent rapidement pour combler ces lacunes et renforcer la conformité dans l'ensemble du secteur.

Au Brésil, de nouvelles réglementations adoptées en février établissent un cadre de conformité comprenant de nouvelles exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (TF) que les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent respecter pour obtenir l'autorisation d'exercer. L'Argentine a également renforcé la surveillance du marché des cryptomonnaies, avec des exigences d'enregistrement actualisées pour les VASP, comprenant des règles AML, des audits et des obligations de ségrégation des actifs.

Le Mexique a également mis en place des évaluations fondées sur les risques, désigné des responsables de la conformité et instauré des audits de conformité périodiques pour les entités, les activités liées aux actifs virtuels restant réservées aux organisations agréées par la Banque centrale du Mexique (Banxico). TRM Labs a conclu que « pour les bourses, les fintechs et les institutions financières opérant en Amérique latine, les exigences réglementaires arrivent simultanément dans toute la région. Les institutions qui mettent en place une infrastructure de conformité avant les dates limites d'application bénéficient d'un avantage opérationnel évident. »