Rapport : 30 % des experts en criminalité financière du régulateur britannique se sont concentrés sur les entreprises de cryptomonnaies en 2022-2023

La plupart des acteurs de l’industrie des services financiers vulnérables au crime financier

Au cours de l’exercice financier 2022-23, l’Autorité de Conduite Financière (FCA), un organisme de surveillance pour l’industrie des services financiers au Royaume-Uni, a affecté 30 % de ses spécialistes à temps plein en matière de criminalité financière, soit 15,8 employés, à se concentrer sur les entreprises de crypto-actifs. Selon le rapport de supervision du Trésor de Sa Majesté (HM) pour 2022-23, ces employés ont reçu le soutien des superviseurs sectoriels.

Ces superviseurs étaient responsables d’évaluer la conformité des entreprises supervisées par la FCA aux exigences de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Dans l’ensemble, les spécialistes de la criminalité financière et leurs superviseurs sectoriels correspondants ont collaboré avec les employés de la FCA dans des domaines tels que le renseignement, l’application des lois et les autorisations.

Cependant, contrairement aux croyances communes concernant les actifs de cryptomonnaie, le rapport de 2022-23, qui détaille les activités des 25 superviseurs de lutte contre le blanchiment d’argent du Royaume-Uni, a trouvé que presque tous les participants du secteur des services financiers du Royaume-Uni étaient susceptibles de subir un crime financier.

“Sur la base des évaluations des risques de ses secteurs, l’avis de la FCA était que, au cours de l’année de rapport 2022-23, la banque de détail (y compris les paiements), la banque de gros, la gestion de patrimoine et les entreprises de crypto-actifs restaient particulièrement vulnérables au crime financier et présentaient le plus grand risque d’être exploitées pour le blanchiment d’argent”, a noté le rapport.

Le rapport étaye cette affirmation en révélant que 238 évaluations ont été menées, avec 181 terminées sur des entreprises à haut risque. Des évaluations restantes, 34 ont été menées sur des entreprises à risque moyen et 23 sur des entreprises à faible risque. De plus, des équipes de supervision plus larges ont traité 375 cas supplémentaires liés à la criminalité financière et aux sanctions. De ce chiffre, seuls 95 cas concernaient les actifs de cryptomonnaie, selon le rapport.

Lettres ‘Cher PDG’

En plus de mener des évaluations, l’Autorité de Conduite Financière (FCA) a utilisé des outils tels que les lettres “Cher PDG” pour établir des attentes claires pour toutes les entreprises. Cette approche a permis à la FCA de cibler les entreprises présentant le plus grand risque de blanchiment d’argent grâce à des méthodes plus traditionnelles et intensives en ressources, telles que des examens sur dossier et des visites sur site.

Dans l’avant-propos du rapport, Charlotte Vere, également connue sous le nom de baronne Vere de Norbiton, a cherché à expliquer pourquoi les superviseurs avaient ajusté leurs méthodes de travail dans certains cas.

“Il y a des changements constants dans les modèles de risque associés à différents secteurs réglementés et aussi avec les outils les plus efficaces pour les aborder. Les superviseurs jouent un rôle crucial dans le suivi de ces changements et dans la conduite d’une approche agile et proportionnée à la conformité,” a dit Vere, membre de la Chambre des Lords du Royaume-Uni.

Elle a dit que le gouvernement s’est engagé à améliorer le paysage de supervision au Royaume-Uni et son équipe travaille à établir une “structure future” pour le système de supervision, suite à la consultation de 2023.

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