OKX condamné à une amende de 1,2 million de dollars par la FIAU de Malte pour des manquements à la lutte contre le blanchiment d'argent

Okcoin Europe condamnée à une amende de 1,2 million de dollars par la FIAU pour des manquements à la conformité

L’Unité d’analyse du renseignement financier (FIAU) de Malte a infligé une amende de 1,2 million de dollars (1,05 million d’euros) à Okcoin Europe Ltd suite à un audit de conformité en 2023 qui a révélé des lacunes importantes dans les procédures d’évaluation des risques de l’entreprise.

Les conclusions de la FIAU, publiées aujourd’hui, ont mis en évidence des échecs dans les évaluations des risques de blanchiment d’argent et le suivi des transactions, bien que la bourse ait depuis traité ces problèmes.

L’audit a révélé que l’évaluation des risques commerciaux de la filiale européenne d’OKX était insuffisante pour évaluer efficacement les menaces liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. De plus, près de la moitié des comptes clients examinés manquaient d’évaluations des risques appropriées, et environ 80% des transactions, totalisant plus de 20 millions de dollars, n’étaient pas suffisamment analysées.

Un cas signalé par la FIAU impliquait un client qui, après une activité minimale les années précédentes, a soudainement déposé 1,8 million de dollars en moins de quatre mois, dépassant largement les attentes déclarées.

Malgré des signaux d’alerte évidents, Okcoin n’a pas initialement enquêté sur ces transactions, ne figeant le compte qu’en 2022 après des tentatives infructueuses pour obtenir des documents. À la suite de ces conclusions, l’entreprise a pris des mesures proactives pour améliorer son cadre de conformité.