New York Community Bancorp se débat avec une chute de 40% de ses actions suite à un rapport sur les bénéfices décevant

Les craintes bancaires de l’année dernière resurgissent alors que NYCB fait face à une dure réalité des bénéfices

Les difficultés financières sont réapparues avec New York Community Bancorp (NYSE: NYCB), l’entité qui a acquis Signature Bank, témoignant d’une chute importante de sa valeur boursière lors des échanges de mercredi. Les actions de NYCB ont plongé de plus de 40% par rapport au dollar américain à la suite de l’annonce des revenus de la banque. L’organisation financière a déclaré prendre des mesures fermes pour renforcer le capital, consolider son bilan et améliorer ses pratiques de gestion des risques alors que l’entreprise entre dans le domaine des grandes banques à 100 milliards de dollars.

Pour le trimestre se terminant le 31 décembre 2023, NYCB a rapporté une perte nette de 252 millions de dollars, en contraste frappant avec le revenu net de 207 millions de dollars pour le trimestre se terminant le 30 septembre 2023. La banque a également noté que, pour la même période se terminant le 31 décembre 2023, la perte nette disponible pour les actionnaires ordinaires était de 260 millions de dollars, comparée à un revenu net de 199 millions de dollars pour le trimestre se terminant le 30 septembre 2023.

Dans un revirement financier dramatique, le bénéfice par action dilué (EPS) de l’entreprise a plongé à une perte de 0,36 $ pour le trimestre se terminant le 31 décembre 2023, une inversion marquée par rapport à l’EPS dilué de 0,27 $ par action juste trois mois auparavant. Les problèmes rencontrés par NYCB ravivent les mêmes préoccupations qui ont secoué le secteur bancaire américain en mars 2023, à la suite des faillites de Silicon Valley Bank, Signature et First Republic. L’acquisition de Signature Bank par NYCB a été facilitée grâce à un arrangement avec la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

Les grandes entités financières luttent contre les répercussions des emprunts à long terme au milieu des taux d’intérêt élevés fixés par la banque centrale américaine. Une hausse des taux d’intérêt entraîne une réduction de la valeur des emprunts à long terme, posant des pertes potentielles pour les banques. Ceci est particulièrement précaire si les banques sont contraintes de liquider ces actifs à perte, entraînées par des retraits abrupts de dépôts ou d’autres exigences financières. Ce scénario a affecté négativement les trois principales banques américaines l’année dernière, chacune luttant avec le double défi des emprunts à long terme et des taux d’intérêt en hausse.

L’effondrement de Silicon Valley Bank a déclenché une exode massive, avec plus de 100 milliards de dollars en dépôts retirés, forçant la banque à liquider des obligations à long terme à perte et aboutissant à une course classique sur la banque. Le revenu net et l’EPS dilué de NYCB pour le quatrième trimestre 2023 ont été influencés par les coûts liés à la fusion et une évaluation spéciale par la FDIC, a rapporté la banque mercredi. “En 2023, New York Community a atteint un point d’inflexion dans sa transformation en banque commerciale dynamique et complète”, a déclaré Thomas R. Cangemi, le PDG de NYCB.

Que pensez-vous des problèmes auxquels New York Community Bancorp est confronté mercredi? Partagez vos pensées et opinions à ce sujet dans la section des commentaires ci-dessous.