Les trois quarts des juridictions partiellement ou non conformes avec la recommandation du secteur des PSVA, selon le GAFI

Les membres du GAFI échouent à mettre en œuvre les exigences fondamentales

Selon le Groupe d’action financière (GAFI), 97 sur 130 juridictions “ne sont que partiellement ou non conformes” à la Recommandation 15, qui engage les gouvernements à mettre en œuvre des normes de lutte contre le blanchiment d’argent pour le secteur des actifs virtuels. Dans sa mise à jour récemment publiée sur les actifs virtuels (AV) et les prestataires de services d’actifs virtuels (PSAV), le GAFI a déclaré que la proportion de gouvernements ne respectant pas la recommandation reste identique à celle d’avril 2023.

La soi-disant Mise à Jour Ciblée révèle que de nombreuses juridictions ont du mal à mettre en œuvre les exigences fondamentales de la Recommandation 15. En particulier, 29% (42 sur 147) n’ont pas du tout réalisé d’évaluation des risques liés aux actifs virtuels, a révélé la mise à jour. De plus, plus d’un quart des personnes interrogées lors de l’enquête étaient indécises quant à la régulation du secteur des PSAV.

Pendant ce temps, la mise à jour note que 60% (88 juridictions) ont décidé de permettre les AV et les PSAV, tandis que 14% (20 juridictions) interdisent explicitement les PSAV. Cependant, comme observé en 2023, l’interdiction des PSAV ne se traduit pas nécessairement par une conformité à la recommandation du GAFI. Concernant la mise en œuvre de la règle de voyage, le GAFI déclare :

Les juridictions ont réalisé des progrès insuffisants concernant la mise en œuvre de la Règle de Voyage. Près d’un tiers des répondants à l’enquête (30% ; 29 sur 94), excluant ceux qui interdisent explicitement les PSAV (c’est-à-dire incluant ceux qui permettent les PSAV et ceux qui les interdisent partiellement), n’ont pas adopté de législation mettant en œuvre la Règle de Voyage.

La mise à jour de 2024 indique que même parmi les juridictions ayant adopté une législation sur la Règle de Voyage, la supervision et l’application restent faibles. Seulement 26% (17 sur 65) des juridictions ont appliqué ou pris des mesures centrées sur la Règle de Voyage à l’encontre des PSAV.

Le GAFI recommande l’établissement de cadres réglementaires

La mise à jour réaffirme par ailleurs l’assertion selon laquelle les actifs virtuels, y compris les stablecoins et les cryptomonnaies renforçant l’anonymat, sont de plus en plus utilisés par les organisations terroristes et des états voyous comme la Corée du Nord.

Pour combattre l’utilisation abusive des actifs virtuels par les acteurs malveillants, la mise à jour du GAFI recommande que les juridictions évaluent et surveillent les risques de finance illicite associés aux stablecoins et prennent des mesures d’atténuation. Concernant les plateformes de finance décentralisée (defi), le GAFI suggère de développer un cadre réglementaire pour capturer les entités responsables et prendre les mesures appropriées si nécessaire.

De plus, le GAFI recommande de partager les bonnes pratiques et les défis restants avec les membres du Groupe de Contact sur les Actifs Virtuels (VACG).

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