Une nouvelle législation exigerait des avertissements de fraude, des limites de transaction et des remboursements obligatoires pour les utilisateurs de distributeurs automatiques de crypto-monnaies, visant à réduire les arnaques et à tenir les opérateurs responsables.
Les sénateurs déclarent la guerre aux arnaques des distributeurs automatiques de crypto-monnaie avec de nouvelles règles strictes
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Les sénateurs introduisent la loi sur la prévention de la fraude aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies
Le sénateur américain Jack Reed (D-RI) a annoncé le 26 février qu’il a introduit la loi sur la prévention de la fraude aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies (S. 710) pour traiter le problème croissant de la fraude aux kiosques de crypto-monnaie, qui a touché de manière disproportionnée les Américains plus âgés.
Reed, avec les sénateurs Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT) et Peter Welch (D-VT), a exposé les principales dispositions du projet de loi, déclarant : “Le projet de loi améliorerait les avertissements de fraude sur tous les kiosques de crypto ; obligerait les opérateurs de distributeurs automatiques de crypto-monnaie à développer une politique anti-fraude complète, qui doit être soumise au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ; et protégerait les nouveaux clients … en limitant les montants de transaction initiaux, en exigeant une confirmation verbale des transactions importantes, et en rendant les victimes de fraude éligibles à des remboursements si elles déposent un rapport dans les 30 jours.”
Le législateur a souligné la nécessité d’une surveillance renforcée des kiosques de crypto, qu’il a qualifiée de “portails de paiement pour les escrocs.” Il a en outre insisté :
Les opérateurs de kiosques de crypto doivent s’assurer que leurs machines ne sont pas utilisées pour victimiser des citoyens vulnérables et blanchir de l’argent pour des activités illégales. Ce projet de loi prend des mesures de bon sens pour s’assurer que les entreprises qui tirent profit de ces machines font leur part pour prévenir la fraude.
“C’est un premier pas positif vers l’arrêt de la recrudescence des arnaques aux kiosques de crypto et la répression des criminels. Nous devons également continuer à travailler pour éduquer les populations vulnérables, en particulier les Américains plus âgés, à reconnaître et éviter les arnaques en crypto,” a-t-il opiné.
La législation répond à une augmentation de la fraude liée aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies, qui seraient devenus une méthode privilégiée par les escrocs pour exploiter les victimes, en particulier les personnes âgées. Selon la Federal Trade Commission (FTC), les pertes signalées dues aux arnaques aux distributeurs automatiques de crypto sont passées de 12 millions de dollars en 2020 à 114 millions de dollars en 2023, avec 65 millions de dollars supplémentaires perdus au premier semestre de 2024. Le Centre de plainte pour crimes sur Internet du FBI a reçu près de 2 700 plaintes de fraude de la part de personnes âgées de 60 ans et plus l’année dernière, représentant la majorité des cas.
Le projet de loi vise à remplacer le patchwork actuel de réglementations étatiques par une norme fédérale tout en permettant aux États d’imposer des règles plus strictes. Il inclut plusieurs mesures de protection pour les consommateurs, telles que l’obligation d’avertissements de fraude sur les kiosques, l’obligation pour les opérateurs de nommer un responsable de la conformité, et la mise en œuvre de politiques anti-fraude soumises à FinCEN.
Des protections spéciales pour les utilisateurs débutants seraient protégées par les dispositions suivantes :
Limites de transaction de 2 000 $ par jour et de 10 000 $ au total au cours des 14 premiers jours. Remboursements complets pour les transactions frauduleuses si le client fait un rapport dans les 30 jours.
De plus, la loi exige une “confirmation verbale en direct pour toute transaction supérieure à 500 $.” La législation oblige également les opérateurs de distributeurs automatiques de crypto à s’enregistrer auprès du Département du Trésor des États-Unis, à divulguer les emplacements des distributeurs automatiques et à fournir des reçus de transaction avec des détails essentiels, y compris un hash de transaction et des informations de contact pour l’application de la loi. Soutenu par des organisations telles qu’Americans for Financial Reform, la Ligue nationale des consommateurs et Public Citizen, le projet de loi vise à freiner la montée rapide des escroqueries liées aux cryptomonnaies et à renforcer la responsabilité des opérateurs dans le domaine des actifs numériques.
