Les autorités fédérales ont mis en lumière des lacunes critiques dans les stratégies de gestion de crise—connues sous le nom de “testaments de vie”—de quatre grandes banques américaines, signalant une poussée pour des protections renforcées contre les turbulences financières. La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et la Réserve Fédérale ont annoncé que les plans de la Bank of America, de Citigroup, de Goldman Sachs et de JPMorgan Chase étaient en deçà des attentes, fixant une échéance de 2025 pour les révisions nécessaires.
Les organes de contrôle fédéraux signalent 4 grandes banques américaines pour manque de gestion de crise ; Exigent des révisions des testaments de crise
Cet article a été publié il y a plus d'un an. Certaines informations peuvent ne plus être actuelles.
ÉCRIT PAR
PARTAGER
Les grandes banques sous surveillance : FDIC, Fed appellent à une refonte des Testaments de Vie
Les testaments de vie, obligatoires depuis la crise financière de 2008 et les réformes subséquentes de Dodd-Frank, exigent des banques qu’elles détaillent un processus de faillite ordonné sans recourir aux renflouements par les contribuables. Cependant, des évaluations récentes par la FDIC et la Fed ont révélé des faiblesses notables dans les stratégies de ces géants bancaires, faisant douter de leur capacité à atténuer efficacement les risques systémiques.
Notamment, le plan de Citigroup a fait l’objet d’une contestation entre les deux agences, qualifié de manquant de crédibilité et ne parvenant pas à assurer une résolution ordonnée en vertu du Code de faillite des États-Unis—un rappel sévère des normes réglementaires strictes désormais attendues. Malgré ces revers, les banques s’engagent à rectifier leurs déficiences. Citigroup a reconnu l’urgence d’améliorer la qualité de ses données et ses cadres réglementaires pour se conformer aux exigences fédérales.
« Nous avons reconnu que nous avions dû accélérer notre travail dans certains domaines, notamment en améliorant la qualité des données et les processus réglementaires tels que la planification de la résolution, » a déclaré Citigroup dans un rapport publié par Marketwatch. « Nous continuons à avoir confiance dans le fait que Citi pourrait être résolu sans un impact systémique défavorable ou le besoin de fonds des contribuables, » a ajouté la banque.
À l’approche de l’échéance, ces institutions financières sont anticipées pour remanier leurs plans de résolution, en se concentrant sur les mesures de contingence et en obtenant les approbations essentielles des autorités internationales pour mettre en œuvre leurs stratégies. Cette directive survient dans le sillage des perturbations financières de l’année dernière, qui ont vu les effondrements de Silvergate Bank, Silicon Valley Bank, First Republic Bank et Signature Bank. À la suite de ces événements, First-Citizens Bank & Trust Company et Republic First Bank ont également échoué.
Que pensez-vous des exigences de la FDIC et de la Fed ? Partagez vos réflexions et opinions sur ce sujet dans la section des commentaires ci-dessous.
