Les Destinations Secrètes des Expatriés Millionnaires en Crypto-monnaie

Nomades Numériques : Où s’enfuient les fortunes en crypto et pourquoi

Lark Davis a grandi dans une petite ancienne ville minière de charbon dans l’ouest de la Pennsylvanie, nichée dans les montagnes des Appalaches. La plupart des habitants étaient pauvres, avec de nombreuses familles vivant sous le seuil de pauvreté, et même aujourd’hui, pas grand-chose n’a changé.

« Il y a une vieille usine d’amiante sur les voies ferrées », explique Davis dans une interview sur un podcast. « On allait jouer là-bas enfants, ce qui n’est probablement pas le meilleur endroit pour jouer, mais bon, c’est ce qu’on faisait. »

À un moment donné dans les années 1990, la mère de Davis s’est fait renverser par un bus, a remporté un règlement de 60 000 dollars et a réservé un vol aller simple pour la Nouvelle-Zélande après avoir trouvé l’amour sur Internet.

« Elle a commencé à s’intéresser aux rencontres sur Internet et toutes ces choses et elle a rencontré un gars en Nouvelle-Zélande », explique Davis. « Puis nous avons déménagé en Nouvelle-Zélande et c’est là que j’ai vécu la majeure partie de ma vie de l’âge de 16 ans jusqu’à, eh bien, jusqu’à récemment. »

Déménager en Nouvelle-Zélande, en fin de compte, a mis Davis sur une trajectoire positive. Après avoir obtenu son diplôme de l’Université d’Auckland, il a acheté son premier bitcoin en 2017. Aujourd’hui, il est estimé à environ 3 millions de dollars. Il possède plusieurs citoyennetés et a récemment relocalisé sa famille de Wellington, Nouvelle-Zélande, à Dubaï, Émirats Arabes Unis (EAU). Davis fait désormais partie d’une cohorte croissante de crypto-millionnaires qui se relocalisent des juridictions à haute fiscalité vers des pays accueillants pour les crypto-monnaies.

« Plus de 80% de nos clients sont dans la crypto actuellement », déclare Rafael Cintron, PDG de Wealthy Expat, une entreprise d’assistance à la relocalisation basée à Dubaï. « Nous recevons plus d’investisseurs institutionnels, des personnes qui ont vendu leur entreprise; mais notre pain quotidien est la crypto. »

Comme Davis, Cintron est aussi un riche investisseur crypto. Il a lancé son entreprise après avoir traversé le parcours compliqué d’acquisition de plusieurs passeports. Il a même renoncé à sa citoyenneté américaine en 2023 et partage maintenant son temps entre Dubaï et l’Europe de l’Est, aidant d’autres investisseurs crypto à se relocaliser.

L’ancien Américain de 28 ans, né et élevé à Puerto Rico, dit que la plupart de ses clients cherchent simplement à échapper aux hautes taxes. « Ils ont investi dans un actif extrêmement volatile, une aventure extrêmement risquée, » explique Cintron. « Et maintenant, quand ils gagnent 10 millions, ils doivent donner 4 millions au gouvernement. »

Dans ce contexte, il conseille généralement aux investisseurs de chercher à obtenir la résidence aux EAU. Le pays n’impose pas d’impôts sur le revenu personnel, et ne taxe pas non plus les crypto détenus à titre d’investissement personnel même après les gains en capital. Mais le point clé que Cintron souligne est d’obtenir cette résidence avant de devenir riche.

« Le problème est que lorsque vous gagnez de l’argent, vous ne pouvez pas partir magiquement et payer des taxes ailleurs, » explique-t-il. « Vous devez partir avant de faire l’argent. »

Bien que de nombreux investisseurs crypto riches puissent avoir deux passeports, Cintron dit qu’un nombre croissant de ses clients acquiert la citoyenneté dans trois pays ou plus. Il les appelle des juridictions « motivées par un objectif ». En utilisant les EAU comme base de lancement initiale, un expatrié peut ensuite se tourner vers d’autres pays accueillants pour la crypto comme le Salvador ou même la Suisse.

En effet, Davis a quitté Wellington pour Dubaï l’année dernière, mais il a également déboursé 250 000 dollars pour la citoyenneté grenadienne pour toute sa famille. Grenade n’a pas de réglementations spécifiques pour la crypto, et plusieurs sources indiquent que les gains en capital sur les actifs crypto sont imposables. Mais pour Davis, la Grenade est un pays stratégique où il pourrait se relocaliser si jamais un événement improbable mais très perturbateur, comme une guerre, venait à éclater.

« Si, par exemple, la Nouvelle-Zélande veut recruter mes enfants pour une guerre, bonjour Grenade, nous arrivons », dit Davis avec un petit sourire. « Mes enfants n’iront pas mourir dans une guerre de banquiers, » ajoute-t-il; faisant allusion à un documentaire de 2016 qui explore les liens entre les pratiques bancaires et les conflits mondiaux.

Une fois qu’un paradis fiscal approprié, tel que les EAU, a été établi, et qu’une destination principale motivée par un objectif comme la Grenade, Saint-Kitts-et-Nevis ou le Salvador a été choisie, d’autres pays avec des exigences plus strictes, comme Singapour et la Suisse, peuvent être explorés. Cintron dit qu’il réserve ces juridictions à friction plus élevée pour ses clients les plus riches, étant donné la complexité des exigences de résidence.

« La Suisse sera un choix solide pour convertir les crypto en compte bancaire, avec beaucoup de tracas au début », explique Cintron. Le pays a longtemps été une destination pour les ultra-riches, mais les magnats de la crypto sont différents. Ils penchent vers le libertarisme, certains allant même jusqu’à l’anarchisme. Naturellement, ils abhorrent les procédures d’investigation comme les contrôles de connaissance du client (KYC) et le fait que des bureaucrates scrutent les détails les plus intimes de leur vie financière.

« La Suisse va vérifier d’où vient chaque centime de votre crypto, » prévient Cintron.

Il existe de nombreuses autres grandes juridictions qui sont accueillantes pour la crypto, mais pas aussi strictes que la Suisse. Les pays d’Europe de l’Est tels que la Serbie, le Monténégro et l’Albanie sont tous d’excellentes options selon Cintron.

Fait intéressant, il mentionne également que beaucoup de personnes le consultent mais ne franchissent jamais le pas. Son conseil est que, quelle que soit la valeur nette, chaque investisseur crypto qui croit qu’il pourrait devenir riche dans le futur devrait, au minimum, avoir un deuxième passeport. Même si une fortune reste insaisissable, une seconde citoyenneté sera toujours un bon investissement au cas où, comme le dit Davis, une « guerre de banquiers » éclaterait.

« Commencez juste par un pays, » exhorte Cintron. « Si vous venez des États-Unis, allez au Mexique, allez au Panama, allez au Salvador… allez dans un autre pays. Obtenez au moins une carte qui dit que vous pouvez vivre là-bas avec votre crypto. »

FAQ ⚡

• Pourquoi les crypto-millionnaires se relocalisent-ils à l’étranger ?
  Beaucoup fuient des pays à forte imposition pour protéger les profits du bitcoin et d’autres gains en crypto.
• Quelles sont les destinations les plus prisées par les expats crypto ?
  EAU, Salvador et Europe de l’Est en tête de liste pour leurs faibles taxes et leurs politiques accueillantes pour la crypto.
• Qui conduit cette tendance à la relocalisation ?
  Des entreprises comme Wealthy Expat à Dubaï se spécialisent pour aider les investisseurs à obtenir des seconds passeports et une résidence sans impôt.
• Quels conseils donnent les experts en relocalisation ?
  Déménagez avant que vos crypto décollent. Une fois que vous avez gagné des millions, il est trop tard pour esquiver la facture fiscale.