Les banques de New York conseillées d'exploiter les analyses blockchain : NYDFS

NYDFS Lie le VCRA Précédent, les Conseils en Analytique dans une Nouvelle Note aux Banques

Le Department of Financial Services (DFS ou NYDFS) a déclaré que l’avis s’applique aux “Institutions Couvertes”, y compris les banques à charte d’État et les succursales ou agences sous licence d’État de banques étrangères, et les dirige vers les conseils du DFS sur les analyses et sur la recherche d’approbation avant de nouvelles activités ou différentes autour de la monnaie virtuelle.

Le DFS a déclaré que l’exposition croissante des clients à la crypto à travers les relations bancaires rend les outils d’analyse utiles pour l’identification et l’atténuation des risques dans les programmes de conformité et de gestion des risques d’entreprise.

La lettre énumère des cas d’utilisation : filtrage des portefeuilles clients montrant des transactions crypto ; vérification des sources de fonds provenant de prestataires de services d’actifs virtuels ; surveillance de l’activité crypto pour évaluer l’exposition au blanchiment d’argent, aux violations des sanctions, ou à d’autres crimes ; et identification des risques liés à des tiers tels que les contreparties VASP.

Elle souligne également l’utilisation de l’analytique pour comparer l’activité attendue par rapport à l’activité réelle des clients, intégrer des informations issues de la surveillance globale dans les évaluations des risques et l’appétit pour le risque, et évaluer les risques de toute offre de monnaie virtuelle proposée.

Le DFS a souligné que les exemples ne sont pas exhaustifs et que les contrôles doivent s’aligner sur le modèle d’affaires, les opérations et l’appétit pour le risque de chaque institution, avec des réévaluations régulières à mesure que les produits, les types de clients et les participants au marché évoluent. Les conseils du DFS arrivent au milieu de l’important bouleversement économique de Trump, qui en vient à déployer le tapis de bienvenue pour les actifs cryptographiques et les entreprises associées.

Le département a déclaré que les technologies émergentes apportent des menaces qui justifient l’analytique de la blockchain, et que les organisations bancaires jouent “un rôle crucial dans la sauvegarde de l’intégrité de l’écosystème financier” en aidant à prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et l’évasion des sanctions. Le DFS a noté que les orientations ne limitent aucune loi ou réglementation et a dirigé les questions vers les gestionnaires de relations de l’agence.