Le Trésor américain cite l'augmentation de la mauvaise utilisation des cryptomonnaies dans les évaluations nationales des risques de 2024

Les rapports du Trésor américain identifient le rôle des cryptos dans le financement illicite

Le Département du Trésor des États-Unis a annoncé dans un communiqué de presse qu’il a publié ses Évaluations Nationales des Risques 2024 sur le Blanchiment d’Argent, le Financement du Terrorisme, et le Financement de la Prolifération. Les trois rapports identifient les principales menaces, vulnérabilités et risques de financement illicite, y compris un focus sur l’abus des cryptomonnaies.

Dans les rapports, le Trésor a décrit l’évolution du paysage du financement illicite, dont fait partie l’inquiétude croissante concernant l’économie numérique, particulièrement l’utilisation des actifs virtuels dans les activités illégales. Selon les rapports, il y a eu un changement vers les cryptomonnaies par les criminels pour le blanchiment d’argent, avec le trafic de drogue, le trafic humain, et la corruption étant financés par des moyens traditionnels et numériques.

“Que ce soit le terrorisme, le trafic de drogue, l’agression russe, ou la corruption, le financement illicite est le fil commun à travers les plus grandes menaces pour la sécurité nationale de notre pays,” a déclaré le Sous-Secrétaire du Trésor pour le Terrorisme et le Renseignement Financier, Brian E. Nelson.

En guise d’exemple de l’adaptabilité des criminels, le Trésor a détaillé l’utilisation accrue des actifs virtuels pour déplacer et dissimuler les produits illicites. Les rapports révèlent une tendance à la non-conformité parmi les Prestataires de Services en Actifs Virtuels (VASPs), beaucoup affirmant être exemptés des règles réglementaires ou échouant à s’enregistrer adéquatement, posant ainsi des défis aux efforts des forces de l’ordre américaines.

Les évaluations ont également souligné l’utilisation stratégique des stablecoins par des groupes terroristes, une constatation corroborée par d’autres rapports, tels que celui de Chainalysis. Ce changement est un autre exemple de l’évolution continue des méthodes de financement du terrorisme en réponse aux avancées technologiques.

Les conclusions du Trésor sur l’abus des plateformes numériques s’étendent à l’industrie du jeu en ligne, désormais identifiée comme un lieu en plein essor pour le blanchiment d’argent en raison de son anonymat et de son ampleur. Les rapports soulignent l’impératif pour les services de finance décentralisée de se conformer aux réglementations de Lutte contre le Blanchiment d’Argent/Financement du Terrorisme afin d’atténuer ces menaces émergentes.

En réponse aux risques identifiés, le Trésor a annoncé des plans pour publier la Stratégie Nationale 2024 pour la Lutte contre le Terrorisme et Autres Financements Illicites. Ce plan stratégique, informé par les dernières évaluations, esquissera des recommandations pour aborder les problèmes soulignés, y compris l’amélioration de la conformité et la gestion des vulnérabilités dans le secteur financier numérique.

Pensez-vous que les législateurs américains utiliseront ce rapport pour appeler à une réglementation plus stricte autour des actifs numériques ? Partagez vos pensées et opinions sur ce sujet dans la section des commentaires ci-dessous.