L’Autorité de Conduite Financière (FCA) du Royaume-Uni a infligé une amende à la branche de paiements de Coinbase, CB Payments Limited, de 3 503 546 £ pour violation des règles de conformité en servant des clients à haut risque malgré les restrictions. Le régulateur a expliqué que cela marque la première action d’exécution de la FCA contre une entreprise facilitant le trading de cryptoactifs. Les violations impliquaient des transactions importantes non détectées pendant presque deux ans.
Le régulateur britannique inflige une amende de 4,5 millions de dollars à CB Payments de Coinbase pour service à des clients à haut risque
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La FCA inflige une amende à la branche de paiements du Royaume-Uni de Coinbase pour manquements à la conformité
L’Autorité de Conduite Financière (FCA) du Royaume-Uni a annoncé jeudi avoir pris sa “première action d’exécution contre une entreprise permettant le trading de cryptoactifs”. Elle a infligé à CB Payments Ltd., qui fait partie du groupe Coinbase, une amende de 3 503 546 £ (4 508 853 $). Le régulateur a détaillé :
CB Payments Limited (CBPL) a été condamné à une amende de 3 503 546 £ par l’Autorité de Conduite Financière (FCA) pour avoir répétitivement enfreint une exigence qui empêchait l’entreprise de proposer des services à des clients à haut risque.
CB Payments Ltd., également connu sous le nom de “Coinbase Payments”, ne gère pas directement les transactions de cryptoactifs pour les clients. Il sert de passerelle pour les clients pour trader des cryptoactifs à travers d’autres entités au sein du groupe Coinbase. CBPL n’est actuellement pas enregistré pour mener des activités de cryptoactifs au Royaume-Uni.
En octobre 2020, CBPL a accepté une exigence volontaire avec la FCA, l’interdisant d’accueillir de nouveaux clients à haut risque jusqu’à ce qu’il résolve ses problèmes de conformité.
Cependant, la FCA a souligné :
Malgré les restrictions en place, CBPL a intégré et/ou fourni des services de monnaie électronique à 13 416 clients à haut risque.
La FAC a en outre révélé qu’environ 31 % de ces clients ont déposé environ 24,9 millions de dollars, notant que ces fonds ont été utilisés pour effectuer des retraits puis exécuter plusieurs transactions de cryptoactifs via d’autres entités du groupe Coinbase, totalisant environ 226 millions de dollars.
Le régulateur britannique a expliqué que ces violations, résultant de mesures de contrôle inadéquates, sont restées non détectées pendant près de deux ans. Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de la FCA, a souligné la gravité des risques de criminalité financière dans le secteur des cryptoactifs et la nécessité pour les entreprises de maintenir des contrôles solides.
Que pensez-vous des actions de la FCA contre les paiements CB de Coinbase ? Faites-nous savoir dans la section des commentaires ci-dessous.
