La Superintendence des Banques et des Assurances (SBS) du Pérou a émis une résolution qui oblige les prestataires de services d’actifs virtuels (VASP) à mettre en œuvre des mesures de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) dans le cadre d’un plan de conformité. La résolution est conforme aux recommandations du GAFI et vise à contrôler et éviter que ces plateformes soient utilisées à des fins illicites par les criminels.
Le Pérou publie une réglementation sur les PSVA, renforce les exigences en matière de LBC/FT
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Le Pérou publie une résolution obligeant les VASP à intégrer la conformité KYC et AML dans leurs structures
Le Pérou introduit des règles pour réguler l’opération des prestataires de services d’actifs virtuels (VASP) dans le pays. Le mois dernier, la Superintendence des Banques et des Assurances (SBS) du Pérou a publié la résolution N° 02648-2024, qui a défini plusieurs lignes directrices que ces entreprises devraient suivre pour atténuer les risques d’être utilisées à des fins illicites.
La résolution détermine que les VASP opérant sur le sol péruvien doivent nommer un officier de conformité, et mettre en place un système avec des mesures de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux (AML) et contre le Financement du Terrorisme (TF). De plus, les bourses péruviennes doivent désormais adopter des politiques efficaces de connaissance du client (KYC), et établir des étapes de diligence raisonnable pour atteindre cet objectif.
En outre, les nouvelles règles établissent que les VASP devront obtenir les identités et plus de données des utilisateurs impliqués dans des transactions de plus de 1 000 $, obligeant effectivement ces prestataires à mettre en œuvre une conformité à la règle de voyage, étant donné que “tous les transferts d’actifs virtuels doivent être traités comme des transferts électroniques”.
Selon la SBS, ces mesures sont prises suivant les recommandations du Groupe d’Action Financière (GAFI), l’organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent. Elles complètent ce qui était déjà établi dans le décret présidentiel Nº 006-2023-JUS, qui incluait les VASP comme sujets obligés sous la surveillance de l’Unité d’Intelligence Financière – Pérou (UIF-Perou).
Néanmoins, ces nouvelles règles n’affectent que les VASP et non les cryptomonnaies elles-mêmes, régulant uniquement les interactions et transactions que les utilisateurs complètent via des portefeuilles hébergés sous le contrôle de ces institutions.
Les VASP déjà opérationnels dans le pays auront 120 jours pour adapter leurs structures afin de se conformer à cette résolution.
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