Le Nettoyage de la Crypto : La Nouvelle Tentative de l'Afrique du Sud pour Sortir de la Liste Grise du GAFI

Les Nouvelles Règles Obligent les Plateformes Crypto à Suivre les Identités des Utilisateurs

Une unité sud-africaine de renseignement financier a émis une directive obligeant les plateformes d’actifs numériques à collecter les identités des parties impliquées dans les transactions en cryptomonnaie. Connue sous le nom de Directive 9, cette ordonnance entrera en vigueur le 30 avril 2025 et impose aux plateformes d’actifs numériques, qui facilitent les transactions, la responsabilité d’identifier et de stocker ces informations.

Selon un rapport, la directive fait partie des efforts continus de l’Afrique du Sud pour être retirée de la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI). L’inclusion sur la liste grise du GAFI peut nuire à la réputation d’un pays, augmenter le coût des transactions financières et entraîner des coûts d’emprunt plus élevés en raison d’un risque pays perçu plus élevé.

Comme rapporté par Bitcoin.com News, l’Afrique du Sud a été ajoutée à la redoutée liste grise début 2023 après que le GAFI a déterminé que le pays n’avait pas fait assez pour éviter d’être listé. Un rapport antérieur suggérait que la décision de l’Afrique du Sud d’octobre 2022 de désigner les actifs cryptographiques comme des produits financiers visait uniquement à éviter d’être ajoutée à la liste.

Cependant, ces efforts n’ont pas satisfait le GAFI, qui a conclu que l’Afrique du Sud nécessitait une surveillance plus étroite. Depuis lors, la nation africaine a pris plusieurs mesures pour sortir de la liste, la dernière directive du Centre de renseignement financier (FIC) étant l’une d’elles. La directive vise à aligner l’Afrique du Sud sur la règle de voyage du GAFI.

“L’objectif principal de la mise en œuvre de la règle de voyage est de garantir que le transfert ou la réception d’actifs cryptographiques par le biais de CASP n’est pas utilisé pour le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération”, a déclaré le FIC.

Certaines des nouvelles exigences imposées par l’unité incluent l’obligation d’enregistrer les noms complets de l’expéditeur et du bénéficiaire, ainsi que leurs adresses de portefeuille, si la valeur de la transaction est inférieure à $277 (5 000 rands). Les exigences sont plus strictes pour les transactions dépassant le seuil de $277, ajoute le rapport.

Réagissant à la directive du FIC, Sean Sanders, PDG d’Altify, a déclaré que son entreprise est prête à soutenir les développements réglementaires, mais a remis en question la décision de fixer le seuil à $277, un chiffre qu’il a décrit comme “le plus bas de tous les pays dans le monde”.