Le gouverneur de la RBI met en garde contre un lancement rapide de la CBDC et préconise une approche graduelle

Le gouverneur de la RBI avertit des défis dans la mise en œuvre de la monnaie numérique et de l’IA

Le gouverneur de la banque centrale de l’Inde, la Banque de réserve de l’Inde (RBI), Shaktikanta Das, a déclaré lundi lors de la conférence mondiale RBI@90 sur les infrastructures publiques numériques et les technologies émergentes que la mise en œuvre de l’interopérabilité des monnaies numériques transfrontalières présenterait des défis et nécessiterait des compromis.

Das a expliqué :

Les obstacles techniques peuvent être surmontés en utilisant des normes techniques communes (internationales). De plus, la structure de gouvernance ou le cadre de gestion pour la durabilité à long terme doit également être finalisée.

Le gouverneur de la RBI a ajouté que bien que les défis techniques puissent être surmontés, l’établissement d’un cadre de gouvernance robuste est essentiel pour la viabilité à long terme des monnaies numériques de banque centrale (CBDC).

Das a également discuté du rôle de la programmabilité des CBDC dans l’amélioration de l’inclusion financière, soulignant que la programmation de l’utilisation finale des fonds — comme pour les intrants agricoles — pourrait rassurer les banques et vérifier l’identité des bénéficiaires.

Il a mis en garde contre le déploiement hâtif d’un CBDC à l’échelle du système sans une compréhension complète de ses impacts potentiels, avertissant :

Une telle compréhension émergerait de la génération de données utilisateur dans les pilotes. L’introduction réelle de la CBDC peut être graduelle.

Das a également discuté de la montée de l’intelligence artificielle (IA) dans les services financiers, notant à la fois ses avantages potentiels et les défis qu’elle pose. Il a souligné la nécessité de transparence et de responsabilité, en particulier dans des domaines comme l’approbation des prêts, et a exhorté les institutions financières à comprendre les modèles d’IA qu’elles utilisent et à garantir des résultats responsables. Le gouverneur de la RBI a également souligné l’importance d’évaluer les données de formation pour éviter les biais et protéger la vie privée. Il a appelé les banques centrales et les gouvernements à promouvoir le développement de systèmes d’IA fiables, en mettant l’accent sur la confidentialité des données, l’explicabilité et la responsabilité.

Quelles sont vos pensées sur l’approche prudente de la Banque de réserve de l’Inde vis-à-vis des monnaies numériques et de l’IA dans la finance ? Faites-le nous savoir dans la section des commentaires ci-dessous.