Le GAFI met en garde contre l'utilisation abusive des cryptomonnaies qui alimente le financement illicite et exhorte les pays à imposer de nouvelles contre-mesures

Le GAFI signale les flux cryptographiques illicites et presse les gouvernements de renforcer les mesures de protection financière

Les efforts mondiaux de surveillance des cryptomonnaies ont progressé lorsque le Groupe d'action financière (GAFI) a annoncé les résultats de sa cinquième réunion plénière sous la présidence mexicaine le 20 février. L'organisme mondial chargé de définir les normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération a mis en avant de nouveaux rapports sur les actifs numériques, des évaluations par pays et des mesures supplémentaires concernant l'Iran.

« La plénière a approuvé la publication de deux rapports relatifs aux actifs numériques », précise l'annonce, ajoutant :

« Le premier évalue et propose des moyens d'atténuer les risques financiers illicites posés par l'utilisation abusive des stablecoins et des portefeuilles non hébergés. Le deuxième rapport porte sur les bonnes pratiques et les défis liés à l'atténuation des risques associés aux prestataires de services d'actifs numériques offshore. »

Les membres ont également adopté les rapports d'évaluation mutuelle pour l'Autriche, l'Italie et Singapour, présentant les conclusions de l'examen par les pairs sur la solidité de leurs cadres juridiques et l'efficacité de leur mise en œuvre.

Abordant la question des risques géopolitiques, l'organisme intergouvernemental a réaffirmé que l'Iran resterait sur sa liste noire en raison des préoccupations persistantes liées au financement du terrorisme et de la prolifération, déclarant : «Le GAFI a également appelé toutes les juridictions à imposer des contre-mesures supplémentaires pour restreindre les relations bancaires correspondantes, les transactions d'actifs numériques et les relations commerciales avec l'Iran, compte tenu des risques graves de financement illicite que ce pays présente. » Les responsables ont en outre prévu une réunion des ministres du GAFI en avril à Washington, D.C., afin de définir les priorités pour les deux prochaines années, et ont confirmé que le Royaume-Uni assumera la présidence à partir de juillet. La déclaration a souligné l'importance générale d'une innovation responsable, en notant :

« Les actifs numériques jouent un rôle crucial dans l'innovation et le développement économique mondiaux, et les États-Unis apprécient les efforts déployés par le GAFI pour prévenir les abus dans ce secteur essentiel. »

Les États-Unis devraient faire l'objet d'une évaluation de leur conformité dans le courant de l'année, qui permettra de mesurer leur alignement sur les normes du GAFI et d'évaluer leur mise en œuvre par les autorités fédérales et étatiques.

FAQ 🧭

• Pourquoi les nouveaux rapports du GAFI sur les stablecoins et les portefeuilles non hébergés sont-ils importants pour les investisseurs en cryptomonnaies ? Ces rapports annoncent un contrôle mondial plus strict des stablecoins et des portefeuilles auto-hébergés, ce qui augmentera les coûts de conformité et les risques réglementaires pour les entreprises de cryptomonnaies, tout en renforçant potentiellement la confiance institutionnelle à long terme.
• Comment l'attention portée par le GAFI aux prestataires de services d'actifs numériques offshore pourrait-elle influencer les marchés des cryptomonnaies ? Une surveillance accrue des plateformes cryptographiques offshore pourrait réduire l'arbitrage réglementaire, obligeant les bourses à améliorer leur transparence et leur conformité, ce qui pourrait remodeler la dynamique concurrentielle et les flux de capitaux.
• Quelles sont les implications en matière d'investissement du maintien de l'Iran sur la liste noire du GAFI ? Le renforcement des contre-mesures restreignant les transactions bancaires correspondantes et les transactions d'actifs numériques avec l'Iran accroît le risque géopolitique et le risque de sanctions, renforçant ainsi les obligations de conformité des institutions financières et cryptographiques mondiales.
• Pourquoi le prochain examen de conformité du GAFI américain est-il important pour les investisseurs en actifs numériques ? L'évaluation américaine pourrait entraîner des ajustements réglementaires au niveau fédéral et au niveau des États, influençant les tendances en matière d'application de la loi, la structure du marché et l'environnement opérationnel des entreprises cryptographiques.