L'autorité indienne inflige une amende de 2,25 millions de dollars à l'échange de crypto-monnaies Binance pour violations de la lutte contre le blanchiment d'argent

L’Inde inflige une amende de 2,25 millions de dollars à Binance

Binance, la plus grande plateforme d’échange de crypto-monnaies au monde, a été condamnée à une amende de 2,25 millions de dollars (₹18,8 crores) par l’Unité de renseignement financier de l’Inde (FIU-IND) pour non-conformité avec les réglementations nationales contre le blanchiment d’argent (AML).

Cette amende, imposée mercredi, souligne une infraction réglementaire critique survenue avant décembre 2023. Le cadre réglementaire de l’Inde exige que les prestataires de services en actifs crypto, y compris les plateformes d’échange de crypto-monnaies, doivent s’enregistrer auprès de FIU en tant qu’entités déclarantes et se conformer à des règles AML strictes.

La notification, vue par la publication Mint, indique que les entités représentant Binance devant la FIU-IND comprenaient ses installations aux Seychelles, îles Caïmans, et en Suisse. Elle ajoute :

Des directives spécifiques ont été données à Binance pour assurer une conformité diligente avec les obligations décrites au Chapitre IV de la PMLA [Loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d’argent].

Le retour de Binance sur le marché indien des crypto-monnaies peut présenter des défis significatifs pour les plateformes locales. L’industrie crypto en Inde a rencontré des difficultés substantielles depuis 2022, lorsque le gouvernement a introduit une taxe de 30% sur les revenus crypto et une taxe de 1% prélevée à la source (TDS) sur chaque transaction. Ces mesures fiscales strictes ont conduit à une diminution spectaculaire de 90% des échanges quotidiens moyens sur les principales plateformes.

Binance fait face à une surveillance mondiale. En novembre 2023, l’ancien PDG et fondateur Changpeng Zhao (CZ) a plaidé coupable à des accusations de blanchiment d’argent portées par les autorités américaines et a par la suite démissionné de son poste. Ce développement juridique a abouti à ce que Binance accepte un règlement substantiel de 4,3 milliards de dollars. Zhao purge actuellement une peine de prison de quatre mois aux États-Unis.

Récemment, le Premier ministre indien Narendra Modi a nommé la ministre des Finances Nirmala Sitharaman pour un autre mandat en tant que ministre des Finances du pays. Sitharaman a constamment souligné la nécessité d’une coopération internationale dans la régulation des actifs crypto, étant donné leur nature intrinsèquement transfrontalière et les complexités technologiques impliquées. Elle a adopté une position prudente envers les crypto, affirmant fermement qu’elles ne peuvent pas être considérées comme un moyen légal de paiement en Inde. Cette position est conforme aux préoccupations exprimées par la Reserve Bank of India (RBI), la banque centrale du pays, qui a répété ses appréhensions concernant les risques pour la stabilité financière posés par les crypto-monnaies.

Que pensez-vous du retour de Binance en Inde et du paiement d’une amende de 2,25 millions de dollars ? Faites-nous savoir dans la section des commentaires ci-dessous.