L'Australie cible les abus de guichets automatiques de crypto-monnaie avec de nouvelles règles de données pour les visas étudiants

Les banques pourront accéder au statut de visa des étudiants

Le gouvernement australien a annoncé son intention d’intensifier sa surveillance des étudiants internationaux prétendument exploités par des criminels pour blanchir de l’argent via des distributeurs automatiques de crypto-monnaies (ATM). Sous les nouvelles modifications de la réglementation de l’immigration proposées par le ministre de l’Intérieur, Tony Burke, les banques auront accès aux données de visa pour aider à identifier les étudiants suspectés d’aider le crime organisé.

Actuellement, les institutions financières ne peuvent pas savoir si les étudiants internationaux sont toujours en Australie ou s’ils sont retournés dans leur pays d’origine. En mettant à jour les termes et conditions du système de vérification des droits de visa en ligne (VEVO), le gouvernement permettra désormais aux banques de vérifier ces informations.

“Les institutions financières pourront, à la suite de cela, accéder aux informations sur le visa si elles pensent traiter avec un compte “mule” — pour déterminer si quelqu’un a probablement quitté l’Australie,” a déclaré Burke.

Les autorités ont soulevé des préoccupations concernant la prolifération rapide des distributeurs automatiques de crypto-monnaies, qui sont passés de seulement 23 en 2019 à près de 2 000 aujourd’hui. Les responsables attribuent cette hausse à une surveillance laxiste en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de financement du terrorisme (CFT) par certains fournisseurs, ce qui a incité le Centre australien des rapports et analyses sur les transactions (AUSTRAC) à renforcer ses efforts de surveillance.

Burke a réitéré la conviction des responsables que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont fréquemment utilisés par des escrocs, en particulier ceux ciblant les personnes âgées australiennes. “Lorsque AUSTRAC a examiné les principaux utilisateurs — ceux mettant le plus d’argent dans les distributeurs automatiques de crypto-monnaies — 85 pour cent des fonds étaient liés à des escroqueries ou des mules d’argent,” a-t-il déclaré.

Il a également révélé que la future législation introduira un nouveau cadre réglementaire pour les entreprises d’actifs numériques. Le cadre étendra les lois existantes sur les services financiers et permettra à AUSTRAC de restreindre ou d’interdire les produits à haut risque, les distributeurs automatiques de crypto-monnaies étant clairement inclus dans cette catégorie.

FAQ 💡

• Pourquoi le gouvernement australien donne-t-il aux banques l’accès aux données de visa des étudiants ? Pour aider les banques à identifier les “comptes mule” en vérifiant si les étudiants internationaux suspectés de blanchiment d’argent ont déjà quitté l’Australie.
• Quelle est la principale préoccupation concernant les distributeurs automatiques de crypto-monnaies en Australie ? Les responsables notent que la croissance rapide des distributeurs automatiques de crypto-monnaies — désormais près de 2 000 — est liée à un contrôle laxiste, avec des données d’AUSTRAC montrant que 85 % des fonds des principaux utilisateurs étaient impliqués dans des escroqueries ou des mules d’argent.
• Quels nouveaux pouvoirs AUSTRAC aura-t-il sur les produits à haut risque en Australie ? La future législation permettra à AUSTRAC de restreindre ou d’interdire les produits d’actifs numériques à haut risque, incluant spécifiquement les distributeurs automatiques de crypto-monnaies.
• Comment l’Australie combat-elle l’utilisation des comptes étudiants pour la criminalité ? L’Australie met à jour le système VEVO pour permettre aux institutions financières de vérifier le statut de visa des étudiants internationaux impliqués dans des activités de compte suspectes.