L'AFC d'Afrique du Sud dévoile un projet de directive pour la mise en œuvre de la règle de voyage ; un leader de l'industrie crypto émet un avertissement

Interactions des CASP avec les Portefeuilles Non-Hébergés

Le Centre d’Intelligence Financière Sud-Africain (FIC) a récemment émis un projet de directive sur la mise en œuvre de la règle de voyage du Groupe d’Action Financière (FATF) par les prestataires de services en actifs crypto responsables (CASP). Bien que le projet de directive ait proposé de ratifier la Recommandation 16 de la FATF, certaines entités crypto, telles que Valr, croient que plusieurs facteurs vont entraver la mise en œuvre de la règle de voyage.

Dans des remarques écrites envoyées à Bitcoin.com News, Farzam Ehsani, co-fondateur et PDG de Valr, a identifié le seuil minimum quantique pour les transferts d’actifs crypto comme l’un des facteurs susceptibles d’impéder la mise en œuvre de la règle. Ehsani a également souligné le contrôle ou la régulation des interactions des CASP avec les portefeuilles non-hébergés et la mise en œuvre inégale de la règle de voyage à travers le monde comme défis potentiels à la mise en œuvre réussie de la règle de voyage en Afrique du Sud.

En plus de lister les obligations des CASP ou des initiateurs de transferts d’actifs crypto, la Directive Provisoire 9 du FIC décrit également les politiques et procédures qui doivent être observées ou respectées lors de la gestion des portefeuilles non-hébergés. De plus, ces politiques et procédures doivent être intégrées dans les programmes de gestion des risques et de conformité développés par les CASP, comme le mandate la Section 42 de la Loi sur le FIC.

Mise en œuvre de la Règle de Voyage et son Impact sur les Utilisateurs

Pendant ce temps, Ehsani a également souligné que la mise en œuvre de cette recommandation est susceptible d’entraîner une augmentation des frais ou coûts pour les utilisateurs. Il a déclaré :

“Il y a aussi une préoccupation globale que la mise en œuvre de la Règle de Voyage augmentera considérablement le coût de la conformité pour les CASP et ces coûts sont finalement supportés par les utilisateurs finaux. Enfin, le FIC devrait mettre en place une période de grand-père substantielle afin de permettre aux CASP d’avoir des mesures suffisantes en place pour se conformer aux directives.”

Le co-fondateur de Valr a soutenu que la mise en œuvre de la Recommandation 16 de la FATF pourrait amener certains utilisateurs à se tourner vers les protocoles de finance décentralisée (defi). Il a dit que ces protocoles sont “très difficiles, voire impossibles, à imposer la règle de voyage.” Le co-fondateur a suggéré que la possibilité de ce changement devrait inciter les régulateurs à examiner attentivement les implications de tout nouveau règlement.

Selon le Centre d’Intelligence Financière (FIC), le projet de directive est destiné à entrer en vigueur à la date de publication dans le Government Gazette. Suite à cela, les CASP sud-africains qui ne se conforment pas aux dispositions de la directive seront “sujets à une sanction administrative conformément à la Section 45C de la Loi sur le FIC.”

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