La SEC tire la sonnette d'alarme alors que les escrocs en cryptomonnaies inondent les discussions de groupe avec des arnaques alimentées par l'IA

La SEC avertit que les discussions de groupe cryptographiques sont des terrains propices aux arnaques pour les investisseurs

La fraude liée aux cryptos émerge de plus en plus des espaces de messagerie en ligne utilisés par les investisseurs particuliers. Le Bureau de l’éducation et de l’assistance aux investisseurs de la U.S. Securities and Exchange Commission a publié une alerte aux investisseurs le 22 décembre, avertissant que les discussions de groupe axées sur les cryptos sont fréquemment utilisées pour attirer les investisseurs dans des arnaques.

La SEC a averti:

Les fraudeurs peuvent créer une discussion de groupe fictive liée à l’investissement prétendant être dirigée par un gourou financier connu, un professeur estimé, un PDG prospère ou un autre expert.

L’alerte aux investisseurs explique que ces discussions sont souvent promues via des publicités sur les réseaux sociaux ou des invitations inattendues et sont conçues pour paraître autoritaires et dignes de confiance. Elle détaille comment les arnaqueurs peuvent se faire passer pour des figures respectées ou fabriquer des personas entières, utilisant parfois des outils d’intelligence artificielle tels que des vidéos deepfake, pour promouvoir des stratégies de trading de cryptos, des offres de tokens, ou des systèmes automatisés prétendant offrir des profits constants.

Les conseils soulignent que les victimes sont fréquemment dirigées vers des sites web ou des applications mobiles d’apparence professionnelle, où des soldes fabriqués, des captures d’écran mises en scène, et de fausses allégations d’approbation réglementaire sont utilisés pour renforcer la crédibilité avant que les tentatives de retrait déclenchent de nouvelles demandes de paiement.

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Les activités d’application liées aux cryptos et les signes d’avertissement récurrents sont détaillés plus tard dans l’alerte. Dans SEC contre Morocoin, la SEC a poursuivi plusieurs prétendues plateformes de trading de cryptos et clubs d’investissement qui auraient sollicité des investisseurs via des publicités sur les réseaux sociaux et des discussions de groupe Whatsapp. La plainte de la SEC décrit :

Les défendeurs auraient dirigé les investisseurs dans les discussions de groupe pour ouvrir des comptes sur des plateformes de trading d’actifs cryptographiques prétendant faussement avoir des licences de régulateurs, y compris la SEC.

Selon la plainte du régulateur, “les défendeurs ont trompé les investisseurs en les incitant à investir dans de fausses offres de jetons de sécurité que les défendeurs ont faussement promues comme des opportunités sans risque et à haut profit par des entreprises légitimes.” La SEC a noté : “Les défendeurs auraient ensuite facturé de faux frais aux investisseurs pour retirer leur argent, leur disant faussement que leurs comptes étaient sur le point d’être gelés en raison d’enquêtes de la SEC.”

L’alerte identifie également des signaux d’alerte de paiement spécifiques, notamment “Envoyer des actifs cryptographiques à un portefeuille ou un individu inconnu.” Elle réitère que les rendements garantis n’existent pas sur les marchés cryptographiques, où des récompenses potentielles plus élevées impliquent généralement un risque plus élevé. En même temps, l’activité cryptographique légale continue d’opérer dans le cadre des structures de valeurs mobilières existantes, soutenue par des enregistrements blockchain transparents, des transactions vérifiables, et des intermédiaires réglementés qui permettent une innovation légitime et la participation des investisseurs.

FAQ ⏰

• Pourquoi la SEC avertit-elle les investisseurs à propos des discussions de groupe cryptographiques ?
  Parce que les escrocs utilisent de plus en plus les applications de messagerie privée pour se faire passer pour des experts et promouvoir de faux investissements cryptographiques.
• Comment fonctionnent généralement les arnaques des discussions de groupe cryptographiques ?
  Les fraudeurs attirent les investisseurs dans des discussions, les dirigent vers de fausses plateformes, et exigent des paiements supplémentaires pour accéder à des profits fabriqués.
• Quels signaux d’alerte la SEC a-t-elle soulignés dans l’alerte aux investisseurs ?
  Les signes d’avertissement incluent des rendements garantis, de fausses allégations réglementaires, et des demandes d’envoi de cryptos à des portefeuilles inconnus.
• L’activité cryptographique légitime est-elle toujours autorisée en vertu des lois américaines sur les valeurs mobilières ?
  Oui, l’activité cryptographique légale se poursuit à travers des intermédiaires réglementés avec des transactions transparentes et vérifiables.