Le Conseil de la Réserve Fédérale des États-Unis a trouvé des “déficiences significatives” dans la gestion des risques de Customers Bancorp, Inc. et son adhésion aux réglementations contre le blanchiment d’argent (AML). Ces problèmes, particulièrement troublants pour la banque connue pour sa position favorable aux crypto-monnaies, ont été détaillés dans une action de mise en application déposée jeudi.
La Réserve fédérale signale des lacunes importantes dans la conformité AML de Customers Bancorp
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L’action de la Réserve Fédérale souligne les préoccupations critiques concernant la gestion par Customers Bancorp des exigences AML, en particulier sous la loi sur le secret bancaire (BSA) et les réglementations connexes. Selon l’action de mise en application, des examens récents effectués par la branche de Philadelphie de la Fed ont découvert des lacunes substantielles dans le cadre de conformité de la banque, y compris des pratiques de gestion des risques inadéquates et des contrôles insuffisants liés à sa stratégie en matière d’actifs numériques et d’activités de token en dollar.
Ces déficiences ont poussé la Fed à exiger une série de mesures correctives visant à renforcer la supervision de la banque et sa conformité opérationnelle. Lorsque la nouvelle a éclaté, plusieurs partisans de la crypto ont insisté sur le fait que c’était juste une autre mesure pour attaquer l’industrie de la crypto. “Customers était l’une des banques les plus pro-crypto là-bas,” a déclaré Nic Carter jeudi.
L’advocat de la crypto a ajouté :
[La] Fed et la FDIC démantèlent systématiquement toutes les banques favorables à la crypto l’une après l’autre.
En réponse aux conclusions, Customers Bancorp a accepté de conclure un accord écrit formel avec la banque centrale, s’engageant à renforcer sa supervision du conseil et son programme de conformité AML. Cet accord décrit plusieurs étapes cruciales que la banque doit entreprendre, notamment la révision de ses pratiques de gestion des risques, l’amélioration de ses processus de diligence raisonnable des clients, et l’amélioration de ses mécanismes de surveillance et de rapport des activités suspectes.
La banque est également tenue de soumettre des plans détaillés à la Réserve Fédérale dans les 60 jours pour résoudre les problèmes identifiés, des rapports d’avancement continus étant exigés pour garantir la conformité. Malgré la position dite pro-crypto de Kamala Harris, l’examen de l’industrie de la crypto par l’administration Biden semble s’intensifier, comme le montre la dernière action de mise en application de la Fed contre Customers Bancorp.
Avec les critiques pointant vers un programme plus large ciblant les institutions favorables aux cryptos, ce dernier mouvement peut signaler un effort concerté pour freiner la croissance des actifs numériques, indépendamment des implications plus larges pour le secteur bancaire.
“Comment se passe la réinitialisation de Kamala ?” Carter a demandé sarcastiquement dans son fil sur X.
Que pensez-vous de l’action de la Fed contre Customers Bancorp ? Partagez vos pensées et opinions sur ce sujet dans la section des commentaires ci-dessous.
