La plateforme cryptographique P2P Paxful, aujourd'hui disparue, condamnée à une amende de 4 millions de dollars pour blanchiment d'argent et violation de la loi Travel Act

Privilégier le profit au détriment de la conformité

Paxful Holdings, une plateforme d'échange de cryptomonnaies entre particuliers, a été condamnée à payer une amende pénale de 4 millions de dollars après avoir reconnu avoir participé à des complots visant à promouvoir la prostitution illégale, à enfreindre la loi sur le secret bancaire et à transférer sciemment des produits d'activités criminelles. La sanction, annoncée par le ministère de la Justice, reflète la capacité de paiement limitée de Paxful. Les procureurs avaient initialement jugé appropriée une amende de 112,5 millions de dollars compte tenu de l'ampleur de la faute. Selon le procureur général adjoint A. Tysen Duva, Paxful « a tiré profit du transfert d'argent pour le compte de criminels » en faisant la promotion de son absence de contrôles anti-blanchiment d'argent. Le procureur américain Eric Grant a souligné que la société « a facilité le blanchiment d'argent et d'autres crimes » en privilégiant les revenus au détriment de la conformité légale.

L'agent spécial Linda Nguyen, chargée des enquêtes criminelles à l'IRS, a ajouté que le mépris de Paxful pour les règles « a permis le transfert de fonds illicites à grande échelle ».

L'« effet Backpage »

La condamnation de Paxful, qui a fermé ses portes en octobre 2025, fait suite à son plaidoyer de culpabilité plus tôt dans l'année. Le ministère de la Justice a déterminé que la plateforme n'avait pas la capacité financière de payer plus de 4 millions de dollars. L'amende concerne la facilitation par Paxful de plus de 26,7 millions de transactions d'une valeur de près de 3 milliards de dollars, qui ont généré 29,7 millions de dollars de revenus.

Les autorités américaines ont fait valoir que la plateforme avait sciemment traité des transactions liées à un site qui a ensuite été fermé pour promotion de la prostitution illégale et du trafic sexuel. Les documents judiciaires affirment que les fondateurs de Paxful ont même vanté « l'effet Backpage » comme un moteur de croissance, avec près de 17 millions de dollars en bitcoins transitant des portefeuilles Paxful vers Backpage et des sites similaires.

Violations et tactiques de marketing

Les autorités ont allégué qu'entre 2015 et 2019, Paxful s'est présentée comme une plateforme sans exigences en matière de connaissance du client (KYC), a présenté de fausses politiques de lutte contre le blanchiment d'argent et n'a pas signalé les activités suspectes malgré des preuves évidentes d'utilisation criminelle.

Paxful a finalement plaidé coupable d'avoir conspiré pour enfreindre la loi Travel Act en encourageant la prostitution illégale et en exploitant une entreprise de transfert d'argent sans licence en transférant sciemment des produits criminels. La société a également admis avoir enfreint la loi Bank Secrecy Act en ne mettant pas en place un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent.

Selon une déclaration du ministère de la Justice, Paxful a bénéficié d'un crédit partiel pour avoir coopéré avec les enquêteurs et mis en œuvre des mesures correctives, bien que les procureurs aient noté que la société n'avait pas divulgué volontairement ses fautes. Le cofondateur et ancien directeur technique de Paxful, Artur Schaback, a plaidé coupable en juillet 2024 pour des accusations de complot connexes.

FAQ ❓

• Qu'est-il arrivé à Paxful Holdings ? Paxful a été condamnée aux États-Unis à payer une amende pénale de 4 millions de dollars après avoir plaidé coupable de blanchiment d'argent et de complot lié à la prostitution.
• Pourquoi Paxful a-t-il été condamné à une amende ? Les autorités ont déclaré que la plateforme avait sciemment traité des transactions illicites, notamment en lien avec Backpage.com, tout en ignorant les lois anti-blanchiment d'argent.
• Quelle était l'ampleur des activités de Paxful ? Entre 2017 et 2019, Paxful a facilité plus de 26,7 millions de transactions d'une valeur totale de près de 3 milliards de dollars, générant 29,7 millions de dollars de revenus.
• Qu'est-ce que cela signifie pour les plateformes cryptographiques à l'échelle mondiale ? Cette affaire montre que les régulateurs du monde entier tiendront les bourses pour responsables si elles privilégient le profit au détriment de la conformité.