Le Groupe d’action financière (GAFI) a abaissé la note de la Russie en raison d’une surveillance insuffisante des cryptomonnaies, comme l’a indiqué la couverture régionale. Selon RBC, cette rétrogradation souligne les inquiétudes croissantes quant à la capacité du pays à superviser et à atténuer les transactions douteuses au sein du domaine en rapide expansion de la finance numérique.
La note de la Russie par le GAFI dégradée en raison des lacunes dans la réglementation des cryptomonnaies
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La stratégie financière de la Russie mise au défi par la rétrogradation du GAFI
L’évaluation récente du GAFI place la Russie à un niveau “partiellement conforme” en ce qui concerne ses méthodes de surveillance et de lutte contre les transactions douteuses impliquant des actifs virtuels. RBC a rapporté que cette rétrogradation est principalement attribuée à la règle du pays de 2020 “Sur les actifs financiers numériques”.
La loi identifie les fournisseurs d’actifs financiers numériques (AFN) mais ne précise pas les entités qui peuvent opérer comme des fournisseurs d’AFN et de cryptomonnaies, laissant ainsi une lacune réglementaire dans la surveillance des devises et des actifs numériques. De plus, RBC et Vedomosti signalent que les régulations actuelles de la Russie sur les services financiers numériques interdisent simplement l’utilisation de monnaies numériques à des fins de paiement par ses citoyens.
Les règles n’offrent pas de directives complètes ni de systèmes pour la régulation et la surveillance des transactions en cryptomonnaie. Cette approche aurait conduit à une augmentation significative des transactions illicites utilisant des actifs cryptographiques, leur nombre ayant doublé rien qu’en 2023, selon Rosfinmonitoring, le service de surveillance financière de la Russie.
Le GAFI, un organisme intergouvernemental visant à établir des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, avait précédemment attribué à la Russie la note de conformité la plus élevée en 2019. La décision du GAFI de limiter les pouvoirs de la Russie en 2022, dans un contexte de tensions géopolitiques, a encore compliqué la position du pays au sein de la communauté financière internationale.
Rosfinmonitoring rapporte une augmentation des transactions illégales utilisant des actifs cryptographiques, ces transactions ayant triplé du début de l’année dernière à novembre. Le chef de Rosfinmonitoring a appelé à une action rapide pour combler le vide réglementaire et renforcer les défenses du pays contre les crimes financiers rapportés facilités par les monnaies sans frontières.
La nouvelle arrive suite à des rapports indiquant que la Russie suggère la création et le déploiement d’un système de paiement entre les nations des BRICS, employant des monnaies numériques de banque centrale (CBDC) pour gérer les règlements commerciaux.
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