La monnaie numérique adossée à l'or des BRICS pourrait remodeler le commerce mondial et ébranler le dollar

La Monnaie Numérique Adossée à l’Or des BRICS Pourrait Changer la Dynamique du Commerce Mondial

Les nations des BRICS ont montré de l’intérêt pour la possibilité de développer une monnaie numérique adossée à l’or dans le cadre des efforts pour réduire la dépendance au dollar américain dans le commerce international. Ce sujet est exploré dans un article de Alexej Jordanov, Architecte de contenu chez Goldrepublic, intitulé “La monnaie numérique adossée à l’or pourrait être un tournant pour les BRICS”. Il a été publié vendredi par le Forum Officiel des Institutions Monétaires et Financières (OMFIF).

Jordanov a discuté de la manière dont les changements géopolitiques, y compris l’exclusion de la Russie du réseau de paiement SWIFT, ont contribué à l’exploration par le bloc de systèmes de règlement alternatifs. La monnaie unique proposée, si elle est mise en œuvre, pourrait être indexée sur l’or et un panier de devises des BRICS, avec la technologie du registre distribué (DLT) fournissant transparence et sécurité. Le président élu des États-Unis, Donald Trump, a déclaré qu’il pourrait imposer des tarifs de 100% sur les nations des BRICS si elles introduisent une monnaie qui défie la domination du dollar. Il reste à voir si cette position conduira à des actions spécifiques après l’investiture de Trump. Jordanov a expliqué :

Pour le groupe des BRICS, une monnaie numérique adossée à l’or pourrait faire une grande différence. Des coûts de transaction plus bas et une volatilité réduite des taux de change font partie des avantages tangibles.

Les pays des BRICS représentent collectivement 40% de la population mondiale et génèrent plus de 30% du PIB mondial, dépassant légèrement le G7, a-t-il détaillé. Malgré cette force économique, le dollar continue de dominer le commerce mondial, les devises des BRICS jouant un rôle plus modeste. Le commerce intra-BRICS, qui a augmenté de 56% depuis 2017, représentait 37% des transactions totales au sein du bloc en 2022. Jordanov suggère que si une monnaie adossée à l’or était mise en œuvre, elle pourrait réduire les frais de transaction et les risques de taux de change.

L’article décrit comment ce système pourrait fonctionner, Jordanov déclarant :

En tokenisant les réserves d’or, chaque unité numérique serait adossée à des actifs tangibles stockés dans des coffres sécurisés, avec des audits réguliers assurant la responsabilité. Les contrats intelligents pourraient ajuster dynamiquement les pondérations monétaires, reflétant les schémas commerciaux et les conditions économiques.

“Cela permettrait des règlements en temps réel, réduirait les retards et favoriserait la confiance entre les participants. Un tel système pourrait même attirer des nations en dehors du bloc à la recherche d’alternatives aux réseaux dominés par le dollar, augmentant potentiellement la part des échanges mondiaux du bloc des BRICS au-delà de son 18% actuel,” a-t-il noté.

Jordanov a souligné que les nations des BRICS détiennent collectivement 5 700 tonnes d’or, représentant 16% des réserves mondiales, comparativement aux 17 500 tonnes du G7, soit 49%. Bien que Jordanov reconnaisse les avantages potentiels, il souligne également les défis, affirmant que “certains avantages potentiels d’une monnaie numérique adossée à l’or sont discernables, mais la mise en œuvre ne sera pas simple. Une coordination efficace entre les nations des BRICS est requise, ainsi que des investissements dans l’infrastructure technologique. Les obstacles géopolitiques, y compris les sanctions et tarifs potentiels, ajoutent une complexité supplémentaire. Néanmoins, avec ses réserves stratégiques d’or et son poids économique, le groupe des BRICS est susceptible de continuer à faire avancer des idées pour remodeler la finance mondiale et offrir une alternative à l’ordre centré sur le dollar.”