La Cour Indienne Interdit à la Police de Geler des Comptes Bancaires Entiers dans le Cadre d'Enquêtes de Fraude en Crypto-monnaie

Le tribunal supérieur indien limite le gel de l’intégralité des comptes bancaires dans les enquêtes pour fraude

La Haute Cour de Madras en Inde a statué que la police ne peut pas geler l’intégralité des comptes bancaires lors des enquêtes pour fraude financière ; seul le montant impliqué dans la fraude présumée peut être gelé. La décision du tribunal est intervenue après que le compte d’un pétitionnaire a été gelé dans le cadre d’une affaire de cryptomonnaie pendant plus d’un an.

Le juge G. Jayachandran a souligné que le gel des comptes dans leur totalité prive les individus de leurs moyens de subsistance et de leur stabilité financière. Il a noté que les titulaires de comptes ignorent souvent pourquoi leurs comptes ont été gelés, et au moment où ils le découvrent, des dommages significatifs ont déjà été causés à leurs finances quotidiennes et à leurs transactions commerciales. Le juge a été cité en disant :

Sans doute, les lois habilitent les agences d’enquête à demander à la banque concernée de geler les comptes en attente d’enquête et d’en informer immédiatement les tribunaux de juridiction, mais la question de savoir si le pouvoir est correctement exercé ou non est désormais la question primordiale.

La décision a été rendue en réponse à une pétition déposée par Mohammed Saifullah, dont le compte à la succursale HDFC Bank de Villivakkam dans le district de Tiruvallur avait été gelé par le Bureau de sécurité cybernétique de l’État de Telangana (TSCSB). Saifullah a affirmé qu’il ignorait la raison de cette action. L’avocat de la banque a informé le tribunal que le gel était lié à une enquête sur les cryptomonnaies qui avait commencé en mai 2023, avec un solde de ₹9.69 lakh (environ $11,680) dans le compte de Saifullah à ce moment-là. Le TSCSB avait demandé le gel en se basant sur une affaire de fraude liée aux transactions en cryptomonnaies.

Le juge Jayachandran a également souligné que malgré les dispositions légales obligeant les agences d’enquête à notifier aux titulaires de comptes et aux tribunaux lorsque les comptes sont gelés, cela est souvent négligé. Il a fait référence à l’article 102 du Code de procédure pénale, maintenant remplacé par l’article 106 du Bharatiya Nagarik Suraksha Sanhita (BNSS), qui exige un rapport en temps opportun de telles actions. Le juge a décrit :

Jour après jour, ce tribunal reçoit des pétitions pour dégeler les comptes bancaires en mettant en évidence l’échec des agences d’enquête à non seulement communiquer les raisons aux titulaires des comptes mais aussi à ne pas informer le tribunal de juridiction du gel des comptes.

Dans cette affaire, le juge a permis à Saifullah d’accéder à son compte, à condition qu’il maintienne un solde minimum de ₹2.48 lakh (environ $2,990), qui était le montant en cours d’investigation. Il a conclu que « sous prétexte d’enquête, une ordonnance gelant l’intégralité du compte sans quantifier le montant et la période ne peut être rendue. »

Que pensez-vous de la décision du tribunal de limiter le gel des comptes au montant présumé de la fraude ? Faites-le nous savoir dans la section des commentaires ci-dessous.