La Banque de Russie et Rosfinmonitoring ont révélé l’existence d’un système pilote ‘connaître votre client crypto’, qui vise à relier les opérations en fiat des utilisateurs de crypto avec leurs actions sur la blockchain. Le pilote, qui est en cours depuis 2023, implique cinq banques en Russie et devrait se poursuivre jusqu’en avril, mais peut être prolongé.
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La Banque de Russie et Rosfinmonitoring révèlent le système pilote de suivi crypto
La Russie essaie de suivre les transactions en cryptomonnaie et leurs origines depuis 2023. La Banque de Russie et le Service fédéral de surveillance financière de la Fédération de Russie (Rosfinmonitoring) ont révélé l’existence d’un système qui permet aux banques privées de suivre la connexion entre les transactions basées sur le fiat et les opérations en cryptomonnaie.
L’annonce a été faite au forum “Current AML/CFT Issues”, organisé par Rosfinmonitoring, où il a également été divulgué que le pilote avait commencé en 2023 et que cinq grandes institutions de crédit collaboraient avec Rosfinmonitoring.
Ilya Bushmelev, directeur de la gestion de portefeuille de projets chez Innotech, un partenaire de Rosfinmonitoring, a expliqué les difficultés auxquelles les agences gouvernementales sont confrontées lorsqu’elles relient les mondes fiat et crypto. “Les institutions de crédit ont actuellement toutes les possibilités de travailler avec le fiat, mais les transactions en cryptomonnaie sont actuellement encore considérées séparément”, a-t-il souligné.
Ce pilote pourrait aider les banques à établir des procédures “Connaître Votre Client Crypto” et “Connaître Votre Transaction Crypto”, a déclaré Bushmelev, en remarquant que le système pourrait être utile à des fins de conformité et de réglementation.
La banque Tinkoff, l’une des banques participant au pilote du système, a relaté comment l’outil leur permet de classer le rôle de certains clients dans un réseau de trafic de drogues illégal. Galina Kuznetsova, directrice de la conformité de la Banque Tinkoff, a expliqué que selon le nombre et le moment des transactions, celles-ci peuvent être identifiées comme acheteurs de drogues narcotiques, prêteurs sur gages, revendeurs, ou échangeurs.
Elle a ajouté que l’outil présentait de nombreux avantages, expliquant qu’il permettait aux institutions financières de “ne pas tirer sur les moineaux avec un canon” et de ne pas mener “une guerre pour les banques seules.” La Banque de Russie estime que les Russes ont effectué des transactions de 51 milliards de dollars en crypto en 2023.
Le pilote devait se terminer en mai mais pourrait être prolongé indéfiniment en fonction des résultats obtenus.
Que pensez-vous du système de suivi crypto de la Banque de Russie et de Rosfimonitoring? Dites-le nous dans la section des commentaires ci-dessous.
