La Banque centrale du Nigeria sélectionne six entités pour un nouveau projet pilote sur les actifs virtuels

Six prestataires de services d'actifs virtuels sélectionnés pour le nouveau programme pilote de surveillance

La Banque centrale du Nigeria a officiellement lancé un programme pilote de surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ce nouveau programme pilote vise à mettre le Nigeria en conformité avec les recommandations 15 et 16 du Groupe d'action financière (GAFI) — en particulier la « règle du voyage », qui impose aux prestataires de services d'actifs virtuels de partager les informations relatives à l'émetteur et au bénéficiaire des transactions.

Il y a quelques années encore, le paysage crypto nigérian était marqué par des tensions. En février 2021, la CBN avait effectivement interdit aux banques commerciales de fournir des services aux plateformes d’échange de cryptomonnaies. Cependant, suite à la levée de cette interdiction en décembre 2023 et à la promulgation ultérieure de la loi sur les investissements et les valeurs mobilières de 2025, l’accent est passé de l’exclusion à l’intégration.

Selon un communiqué de presse, la CBN a sélectionné un groupe restreint d’entités fintech et crypto pour participer à cette phase initiale. Parmi celles-ci figurent l’Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin et Paystack. La CBN a toutefois pris soin de préciser que cette participation « ne confère aucun statut réglementaire, aucune autorisation ni aucun droit de licence ». Il s'agit plutôt d'un environnement contrôlé et structuré permettant à la banque d'étudier les modèles économiques et les risques opérationnels. Dans le cadre de ce projet pilote, les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) participants sont tenus de soumettre des données mensuelles sur leurs performances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) et de se soumettre à des audits portant sur l'intégration des clients, le filtrage des sanctions et la surveillance des transactions. Ils doivent également présenter des plans crédibles pour suivre les flux transfrontaliers d'actifs numériques.

« Le projet pilote est conçu pour développer une compréhension structurée des risques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) et de la lutte contre le financement du terrorisme (CPF), des modèles économiques et des pratiques opérationnelles au sein des entités participantes », a déclaré la CBN. « Il aide également les VASP à renforcer leurs cadres AML/CFT/CPF conformément aux nouvelles attentes en matière de surveillance. » La banque a souligné que toutes les données collectées seront protégées en vertu de la loi nigériane sur la protection des données de 2023.

En intégrant des bourses comme Kucoin et des géants du paiement comme Flutterwave dans un circuit de surveillance formel, la CBN vise à éliminer les acteurs malveillants tout en veillant à ce que le Nigeria — l’un des marchés de cryptomonnaies les plus actifs au monde — reste un maillon stable du système financier mondial.

La CBN a déjà programmé les phases suivantes du projet pilote, bien qu'elle ait confirmé que celles-ci ne sont pas ouvertes aux manifestations d'intérêt externes pour le moment.

FAQ ❓

• Qu'a lancé la CBN ? La banque centrale du Nigeria a mis en place un programme pilote de surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).
• Quelles règles du GAFI s'appliquent ? Le projet pilote s'aligne sur les recommandations 15 et 16 du GAFI, y compris la règle du voyage.
• Qui y participe ? Des fintechs et des entreprises de cryptomonnaies sélectionnées, telles que Flutterwave, Kucoin, Paystack et d'autres, s'y sont associées.
• Quel est l'objectif ? Le programme teste la conformité, la déclaration des données et les contrôles des risques afin de renforcer la surveillance des cryptomonnaies au Nigeria.