La Banque centrale d'Irlande inflige une amende de 24,8 millions de dollars à Coinbase Europe pour des manquements en matière de LBC.

La Pénalité et les Violations

La Banque centrale d’Irlande a infligé une amende d’environ 24,8 millions de dollars (21 464 734 €) à Coinbase Europe Limited pour avoir enfreint les obligations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) entre avril 2021 et mars 2025. Cette pénalité fait suite à de sérieux manquements dans la surveillance des transactions en vertu de la loi irlandaise sur la justice criminelle (blanchiment d’argent et financement du terrorisme) de 2010.

Coinbase Europe, une filiale du groupe mondial Coinbase, fournit des services d’actifs cryptographiques et de porte-monnaie aux utilisateurs du monde entier. En tant que prestataire de services d’actifs virtuels, il est légalement tenu de surveiller les transactions des clients et de signaler toute activité suspecte à l’Unité de renseignement financier (FIU) et aux Commissions des recettes.

Dans un communiqué de presse, la Banque centrale a déclaré que son enquête avait révélé que plus de 30 millions de transactions—d’une valeur de plus de 203 milliards de dollars—n’ont pas été correctement surveillées au cours d’une période de 12 mois. Ces transactions représentaient environ 31% de l’activité totale de Coinbase Europe pendant cette période.

L’échange aurait pris près de trois ans pour compléter la surveillance rétrospective, ce qui a conduit au dépôt de 2 708 rapports de transactions suspectes (STR). Ces rapports ont signalé des préoccupations liées au blanchiment d’argent, à la fraude, au trafic de drogue, à la cybercriminalité et à l’exploitation des enfants.

Le sous-gouverneur Colm Kincaid a souligné la gravité de l’infraction, affirmant que les défaillances des systèmes de surveillance permettent aux criminels d’exploiter les institutions financières. Il a noté que l’anonymat et la nature transfrontalière des crypto-monnaies les rendaient particulièrement attrayantes pour les activités illicites.

“Les crypto-monnaies ont des caractéristiques technologiques particulières qui, alliées à leurs capacités à renforcer l’anonymat et à leur nature transfrontalière, les rendent particulièrement attractives pour les criminels cherchant à déplacer leurs fonds. C’est pourquoi il est particulièrement important que les entreprises offrant des services de crypto-monnaies aient des contrôles robustes en place pour identifier et signaler les transactions suspectes”, a déclaré Kincaid.

Coinbase a admis les violations, y compris l’échec de surveiller correctement 30 442 437 transactions, mettre en œuvre des politiques et des contrôles internes adéquats. Elle a également échoué à mener une surveillance supplémentaire pour 184 790 transactions.

FAQ 🧠

• Pourquoi Coinbase Europe a été condamné à une amende par la Banque centrale d’Irlande ? Elle n’a pas surveillé plus de 30 millions de transactions crypto, en violation des lois AML et CFT.
• Quel est le montant de l’amende de Coinbase Europe en USD ? L’amende s’élève à environ 24,8 millions de dollars pour des violations entre 2021 et 2025.
• Quel type d’activité suspecte a été signalé ? Les rapports ont lié les transactions au blanchiment d’argent, à la fraude, à la cybercriminalité et à l’exploitation des enfants.
• Qu’est-ce que cela signifie pour la conformité crypto en Irlande ? Cela souligne la nécessité de contrôles plus stricts dans les entreprises crypto pour prévenir la criminalité financière.