Les kiosques de crypto-monnaie alimentent une nouvelle vague de fraude et de blanchiment contrôlé par les cartels, incitant à des appels urgents pour un resserrement des contrôles dans l’ensemble du système financier américain.
FinCEN cible les kiosques cryptographiques alors que les pertes liées à la fraude explosent sur les marchés américains
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FinCEN Tire la Sonnette d’Alarme : Les Kiosques de Crypto-Monnaie Désormais des Vecteurs à Haut Risque pour le Blanchiment d’Argent
Le Réseau de Répression des Crimes Financiers (FinCEN) du Département du Trésor des États-Unis a publié un avis le 4 août, avertissant que les kiosques de monnaie virtuelle convertible (CVC) sont de plus en plus utilisés pour la fraude, le blanchiment d’argent et les escroqueries ciblant les populations vulnérables. L’avis explique que ces kiosques, également appelés crypto distributeurs automatiques, qui permettent les échanges de devises fiduciaires en monnaies numériques, sont utilisés par des organisations criminelles transnationales et des escrocs pour déplacer des fonds illicites rapidement et souvent anonymement. FinCEN a exhorté les institutions financières à accroître la surveillance des activités suspectes et a mis l’accent sur l’utilisation de Rapports d’Activité Suspecte (SAR).
La directrice de FinCEN, Andrea Gacki, a déclaré :
Les criminels sont implacables dans leurs efforts pour voler de l’argent aux victimes, et ils ont appris à exploiter des technologies innovantes telles que les kiosques de CVC.
« Les États-Unis s’engagent à sauvegarder l’écosystème des actifs numériques pour les entreprises légitimes et les consommateurs, et les institutions financières sont un partenaire essentiel dans cet effort. Cet avis soutient la mission continue du Trésor visant à contrer la fraude et d’autres activités illicites», a ajouté la directrice de FinCEN.
Selon le Centre de Réclamation des Crimes sur Internet du FBI, les plaintes pour fraude impliquant les kiosques de CVC ont presque doublé en 2024, atteignant 10 956 cas et 246,7 millions de dollars de pertes déclarées. La maltraitance des personnes âgées était une préoccupation majeure, les personnes âgées de 60 ans et plus subissant plus des deux tiers de toutes les pertes liées aux escroqueries basées sur les kiosques.
Le non-respect généralisé des opérateurs de kiosques de CVC a exacerbé ces problèmes. FinCEN a identifié un schéma d’échecs à s’enregistrer en tant qu’entreprises de services monétaires et à mettre en œuvre des contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, permettant des transactions sans une diligence raisonnable appropriée des clients. Les réseaux de trafic de drogue, notamment le Cartel Jalisco Nueva Generación, ont utilisé ces kiosques pour blanchir les produits des ventes de stupéfiants, en particulier dans les régions à haut risque comme l’Illinois. Malgré ces défis, les défenseurs de l’industrie soutiennent qu’avec des cadres de conformité robustes, les kiosques peuvent favoriser l’adoption de la crypto-monnaie et l’inclusion financière tout en minimisant les abus.
