Fat Fingers : Citigroup dépose par erreur 81 trillions de dollars sur le compte d'un client

Bourde de Paiement de Citigroup : Transfert Erroné de 81 Trillions Passe les Contrôles

Citigroup, l’une des banques les plus reconnues au monde, a failli être impliquée dans une erreur de plusieurs milliers de milliards de dollars l’année dernière. En avril, la banque a exécuté un transfert de 81 trillions de dollars à un client, une erreur qui aurait été critique pour l’institution.

Selon CNBC, le transfert a passé la révision de deux employés mais a été détecté par un troisième 90 minutes plus tard. Bien que les fonds auraient été incapables de bouger, l’épisode montre les lacunes qui affectent le monde de la banque fiduciaire.

La banque a inversé les fonds plusieurs heures plus tard, car le client n’était censé être crédité que de 280 $. Les circonstances qui ont conduit à cette erreur n’ont pas été divulguées.

Ce type d’événement, où un paiement erroné est facturé mais que la banque peut récupérer les fonds, est appelé un « quasi-échec ». Pour Citigroup, les quasi-échecs sont plus fréquents qu’ils ne devraient l’être, car cela s’est produit dix fois en 2024, impliquant 1 milliard de dollars ou plus. L’année précédente, cela s’est produit 13 fois.

Dans un communiqué, Citigroup a expliqué :

Nos contrôles préventifs auraient également empêché que des fonds quittent la banque. Bien qu’il n’y ait eu aucun impact sur la banque ou notre client, l’épisode souligne nos efforts continus pour continuer à éliminer les processus manuels et automatiser les contrôles grâce à notre Transformation.

Citigroup a été fortement critiquée par les régulateurs, ce qui a conduit au renvoi de son ancien PDG Michael Corbat. Les médias financiers ont rapporté que Corbat avait des difficultés à mettre en œuvre des contrôles technologiques et de conformité.

L’une des raisons qui ont conduit Corbat à une retraite anticipée était un paiement erroné aux créanciers de Revlon. La société a envoyé près de 900 millions de dollars par erreur en 2020, donnant lieu à une saga qui s’est terminée par un règlement judiciaire en 2022.

Alors que le nouveau PDG s’est engagé à améliorer les méthodes de conformité et de surveillance de la banque, cet événement montre qu’il y a encore du travail à faire.

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