Conseil Mondial de l'Or Dévoile l'Or Numérique de Gros pour Transformer le Commerce Mondial

La Collaboration de l’industrie Façonne l’Avenir du Marché des Métaux Précieux Numériques à Londres

Le World Gold Council (WGC), Linklaters LLP, et Hilltop Walk Consulting ont annoncé le 3 septembre une initiative conjointe pour lancer le Wholesale Digital Gold, décrit comme « un concept transformateur qui améliorera la manière dont l’or est possédé, échangé et utilisé. » La proposition introduit les Intérêts Groupés en Or (PGI), destinés à combiner les avantages de l’or alloué et non alloué. Le WGC a expliqué :

Les Intérêts Groupés en Or (PGI) combinent le meilleur des deux mondes en offrant une propriété physique, tout comme l’or alloué, mais avec de nouveaux avantages pour les investisseurs.

Le modèle permet la propriété fractionnée de lingots en coffre, une utilisation plus large de l’or comme garantie, et un transfert sécurisé des intérêts entre parties. Le WGC, un organisme de membres qui promeut le rôle de l’or en tant qu’actif stratégique, s’est associé à Linklaters, un cabinet d’avocats mondial, et Hilltop Walk Consulting, une société de conseil spécialisée dans la stratégie des marchés financiers, pour réaliser cette vision.

L’initiative s’appuie sur le travail du Financial Markets Standards Board et les consultations avec les participants de l’industrie. Elle vise à réduire la complexité opérationnelle des comptes alloués tout en évitant le risque de crédit lié aux avoirs non alloués. Mike Oswin, responsable mondial de la structure de marché et de l’innovation au WGC, a noté la stratégie numérique des marchés financiers du gouvernement britannique et a souligné la position de Londres dans le commerce de l’or, avec le Loco London clearing une moyenne de 20 millions d’onces par jour. Il a souligné que le Wholesale Digital Gold renforcerait le rôle central de Londres.

Comme l’a déclaré le WGC : « L’écosystème du Wholesale Digital Gold est conçu pour être technologiquement neutre, soutenant des initiatives comme le programme d’intégrité des lingots d’or du World Gold Council et de la LBMA. Il optimise également pour la conformité réglementaire et l’efficacité du capital. » Le programme d’intégrité des lingots d’or (GBI), dirigé par la London Bullion Market Association (LBMA) et le WGC, est une initiative qui utilise la technologie blockchain et les bases de données pour suivre et vérifier les lingots d’or tout au long de la chaîne d’approvisionnement, améliorant la transparence et la confiance sur le marché mondial de l’or.

Pour soutenir le cadre, Linklaters a conçu une structure juridique régissant l’émission et le transfert des PGI, assurant la propriété effective de l’or détenu en dépôt. Richard Hay, associé et responsable britannique de la fintech chez Linklaters, a déclaré : « Cette structure fournit une certitude juridique et soutient la flexibilité opérationnelle essentielle à l’innovation dans le commerce des métaux précieux. » Il a ajouté :

En permettant une propriété numérique sécurisée, transparente et efficace des intérêts fractionnés dans l’or, nous aidons à débloquer de nouvelles opportunités pour les participants du marché et à renforcer le leadership de Londres en tant que premier hub mondial du commerce de l’or.

Michael Voisin a ajouté que le cadre s’aligne sur la stratégie numérique globale du Royaume-Uni. Le WGC a invité les régulateurs, les fournisseurs de technologies, et les participants du marché à collaborer pour façonner l’initiative.