L'année dernière, le Japon a pris des mesures pour étendre la portée de son régime de « crypto travel rule », indiquant ainsi que l'accent mis par les autorités réglementaires du pays s'oriente davantage vers la conformité, la traçabilité des transactions et la surveillance transfrontalière.
Comment la modification de la « crypto travel rule » au Japon confère à la FSA de nouveaux pouvoirs en matière de surveillance des transactions
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Points clés :
- Le 25 avril 2025, l'Autorité des services financiers du Japon (FSA) a ajouté 30 juridictions à son réseau de règles de voyage pour les cryptomonnaies.
- La couverture de 58 marchés au Japon renforce les exigences de conformité pour les bourses et les émetteurs de stablecoins.
- Par la suite, l'alignement sur les normes du GAFI pourrait pousser les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) japonais vers des contrôles transfrontaliers plus stricts en 2025.
Clarification réglementaire en cours sur le marché japonais des actifs numériques dans le cadre de la modification de la règle de voyage par la FSA
Dans une annonce du 25 avril 2025, l'Agence des services financiers (FSA) a déclaré qu'elle modifierait partiellement la désignation des pays et régions couverts par le cadre de la règle de voyage du Japon, ajoutant 30 juridictions supplémentaires au champ d'application des exigences.
Le système de « travel rule » japonais est conçu pour rendre les transferts de cryptomonnaies et de stablecoins plus visibles pour les intermédiaires réglementés et, par extension, pour l'État. La FSA note que le Japon exige déjà des prestataires de services d'échange de cryptoactifs et des prestataires de services d'instruments de paiement électroniques qu'ils transmettent des informations sur les donneurs d'ordre et les bénéficiaires lors du transfert de cryptoactifs ou d'instruments de paiement électroniques tels que les stablecoins, afin que les autorités et les entreprises puissent retracer plus efficacement les itinéraires des transactions.
Le Japon couvrait déjà 28 juridictions dans le cadre de ce dispositif, notamment les États-Unis, le Royaume-Uni, Singapour, la Suisse, les Émirats arabes unis, Hong Kong et la Corée du Sud. En vertu de la modification récemment publiée, 30 juridictions supplémentaires ont été ajoutées, dont la France, l’Italie, l’Espagne, la Suède, les Pays-Bas, l’Irlande, la Belgique, la République tchèque, l’Afrique du Sud et la Turquie.
Selon la FSA, le Japon a limité la portée de la règle de voyage aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) étrangers situés dans des juridictions disposant de réglementations équivalentes à celles du Japon, car ces règles sont moins efficaces lorsque le pays de la contrepartie ne dispose pas d'exigences légales comparables. Le dernier amendement s'inscrit donc dans le cadre d'une réponse à l'état d'avancement de la mise en œuvre des règles de voyage dans chaque juridiction.
Il en résulte une carte de déclaration transfrontalière plus formalisée pour les transferts de cryptomonnaies. Une fois qu’une juridiction est considérée comme disposant de règles équivalentes, les entreprises japonaises réglementées peuvent traiter les transferts vers celle-ci comme s’inscrivant dans un cadre de conformité reconnu. En effet, le Japon met en place un réseau de type « liste blanche » de juridictions étrangères en matière de cryptomonnaies où les obligations de partage d’informations devraient fonctionner d’une manière jugée significative par les régulateurs.
L'explication du régime fournie par la FSA montre à quel point cette structure de surveillance est devenue détaillée. Depuis juin 2023, la réglementation japonaise exige qu'un VASP émetteur communique les informations d'identification au VASP bénéficiaire au moment du transfert. Les données obligatoires comprennent les noms, adresses ou numéros d'identification des clients, ainsi que les adresses blockchain tant pour les émetteurs que pour les bénéficiaires, avec un traitement distinct pour les personnes physiques et les personnes morales. Les VASP sont également tenus de conserver les enregistrements de toutes les informations envoyées et reçues.
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Le cadre japonais couvre explicitement à la fois les cryptoactifs et les instruments de paiement électroniques, que la FSA identifie ici comme des stablecoins. Il s'applique également quel que soit le montant ou le type de token, selon les grandes lignes de l'agence, bien que les transferts vers des particuliers et des VASP non enregistrés ne soient pas couverts de la même manière.
En réalité, le Japon n'assouplit pas la réglementation des cryptomonnaies pour les intégrer dans le système financier traditionnel en réduisant la surveillance. Il autorise une utilisation réglementée tout en renforçant les obligations d'information liées à chaque transfert transitant par des entités agréées.
