Cato Institute met en garde contre l'érosion des droits à la vie privée financière suite aux nouvelles règles de déclaration de Fincen

Nouveau Niveau de Surveillance Financière

L’Institut Cato, un groupe de réflexion libertaire basé à Washington, a critiqué la décision de FinCEN de baisser le seuil des rapports de transactions en espèces de 10 000 $ à 200 $ pour les citoyens américains vivant dans 30 codes postaux en Californie et au Texas, qualifiant cela de mouvement dans la mauvaise direction. Selon le groupe de réflexion, abaisser ce seuil soumettra un million d’Américains à un nouveau niveau de surveillance financière.

Dans un article de blog récent, l’institut Cato a décrit l’annonce de FinCEN comme décevante mais pas surprenante. Il a noté que la décision du président américain de désigner les cartels comme terroristes en février avait signalé que l’administration Trump irait très loin dans sa lutte contre les criminels opérant le long de la frontière américano-mexicaine.

Dans son ordre de ciblage géographique (GTO) dévoilé le 11 mars, FinCEN a exigé que toutes les entreprises de services monétaires (MSB) situées dans 30 codes postaux en Californie et au Texas près de la frontière sud-ouest déposent des rapports de transactions en espèces (CTR) à un seuil de 200 $. Le secrétaire américain au Trésor, Scott Bessent, a déclaré que le GTO vise à contrer les criminels et à minimiser les risques posés aux systèmes financiers américains par les cartels de la drogue mexicains et d’autres organisations criminelles.

Alors que FinCEN a encadré le GTO comme un outil de lutte contre les cartels et les gangs criminels, l’Institut Cato soutient que réduire le seuil va à l’encontre des attentes.

“Tout au moins, beaucoup pensent que le montant devrait être ajusté pour l’inflation. Que vous basiez cet ajustement sur les rapports effectués en vertu de la loi sur le commerce avec l’ennemi en 1945, de l’adoption de la loi sur le secret bancaire en 1970, ou du règlement du Trésor sur le rapport de transaction en espèces en 1972, il est clair que ce régime de rapport est devenu incontrôlable,” a déclaré le groupe de réflexion.

Bien que le groupe de réflexion soit d’accord avec l’administration Trump sur la nécessité de combattre les cartels et le crime organisé, il soutient que cela ne saurait justifier la spoliation des droits des Américains. L’Institut Cato a également suggéré que les actions de l’administration Trump étaient plus extrêmes que celles de l’administration Biden, qui avait proposé d’abaisser le seuil à 600 $.

Citant un avertissement émis par Fight for the Future en 2023, l’Institut Cato affirme que l’administration Trump a pu permettre aux criminels de l’amener à abandonner la Constitution.