AUSTRAC cible l'opérateur de guichets automatiques de crypto pour des risques de blanchiment d'argent

Les GAB crypto étiquetés comme canal à “risque le plus élevé” pour le blanchiment d’argent

Le Centre australien de rapports et d’analyse des transactions (AUSTRAC) a émis un avis d’infraction de 56 340 $ à l’opérateur de GAB crypto Cryptolink. Le régulateur a également accepté l’engagement enforcé par la cour de l’opérateur pour remédier aux lacunes de l’entreprise en matière de mesures anti-blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

Selon un communiqué de presse, l’action en justice résulte des conclusions de la Crypto Taskforce d’AUSTRAC, qui a identifié des problèmes liés au retard de Cryptolink dans le signalement des grandes transactions en espèces et à l’évaluation inadéquate des risques pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Le PDG d’AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que l’avis d’infraction visait à remédier à la non-conformité antérieure aux exigences de signalement, tandis que l’engagement enforcé est destiné à garantir que Cryptolink améliore ses évaluations de risque et renforce ses contrôles AML/CTF globaux.

“Les GAB crypto représentent l’un des canaux à risque le plus élevé pour le blanchiment d’argent en Australie,” a déclaré Thomas, soulignant que ces GAB sont actuellement exploités par des criminels pour blanchir de l’argent et transférer le produit des arnaques. Il a affirmé la gravité de ces découvertes, appuyées par les observations de la Crypto Taskforce et les collaborations avec les forces de l’ordre.

Dans le cadre de l’engagement enforcé, Cryptolink est tenu de faire appel à des évaluateurs tiers pour valider le signalement de toutes les transactions seuils nécessaires à AUSTRAC. Les évaluateurs doivent évaluer l’efficacité des contrôles liés aux grandes transactions en espèces.

Cryptolink est censé fournir à AUSTRAC un rapport écrit sur les actions qu’il a entreprises pour traiter les constatations, y compris les actions correctives ou de renforcement identifiées d’ici le 13 mars 2026. Pendant ce temps, l’acceptation par le PDG d’AUSTRAC de cet engagement enforcé n’affecte pas le droit du régulateur de prendre des mesures supplémentaires concernant toute future infraction par Cryptolink.

Bien que Cryptolink ait reconnu l’avis et payé l’amende rapidement, selon AUSTRAC, cela ne constitue pas une admission de responsabilité de la part de l’opérateur de GAB.

AUSTRAC : Les arnaques dominent l’activité des GAB crypto

L’action de régulation de l’Australie fait suite à un engagement intensif avec les opérateurs de GAB de crypto-monnaies depuis la fin 2024. Les conclusions de la Crypto Taskforce d’AUSTRAC ont révélé que 85 % des transactions effectuées par les 90 utilisateurs les plus fréquents de GAB crypto étaient associées à des arnaques et à des activités de mules d’argent.

“Les arnaques entraînent une quantité significative d’activité suspecte. Les criminels utilisent de plus en plus les GAB crypto pour manipuler et retirer des fonds volés,” a ajouté Thomas. Il a cité un récent rapport de l’Institut australien de criminologie, qui a indiqué que plus de 40 % des victimes de cybercriminalité sont victimes de récidive, souvent en quelques mois.

La deuxième phase de la Crypto Taskforce se concentre sur les opérations à haut risque. Le responsable d’AUSTRAC a souligné la nécessité pour tous les opérateurs du secteur des monnaies numériques de prendre ces problèmes au sérieux.

“Les criminels ne se soucient pas de la façon dont ils blessent les gens ; ils se soucient de faire de l’argent,” a déclaré Thomas. “Nous voulons collaborer avec les échanges de monnaies numériques pour fortifier le secteur contre l’exploitation. Cependant, si les opérateurs ne tiennent pas compte de ces avertissements, nous serons obligés de prendre des mesures supplémentaires.”

FAQ

• Pourquoi AUSTRAC a-t-il pris des mesures contre Cryptolink en Australie ? AUSTRAC a pris des mesures en raison du retard de Cryptolink dans le signalement des grandes transactions en espèces et de la faiblesse des contrôles anti-blanchiment et de lutte contre le financement du terrorisme sur le marché australien.
• Combien Cryptolink a-t-il été condamné à payer par le régulateur australien ? Cryptolink a reçu un avis d’infraction de 56 340 $ par le Centre australien de rapports et d’analyse des transactions.
• Quel est le principal risque de blanchiment d’argent identifié par AUSTRAC en Australie ? Le PDG d’AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que les GAB crypto sont actuellement l’un des canaux à risque le plus élevé pour le blanchiment d’argent en Australie, exploités pour des arnaques et le produit de la criminalité.
• Que doit faire Cryptolink pour améliorer sa conformité en Australie ? Cryptolink doit engager des évaluateurs tiers pour valider le signalement des transactions, évaluer les contrôles des transactions en espèces et revoir son évaluation des risques pour satisfaire à l’engagement enforcé par la cour d’AUSTRAC.