Actifs Tokenisés : Une Stratégie de Diversification de Portefeuille Séduisante pour les Investisseurs Modernes – Zaid Ismail

L’attrait des actifs du monde réel tokenisés

Zaid Ismail a déclaré que, contrairement aux ETF classiques, le négoce d’actifs du monde réel tokenisés n’est pas limité ou restreint aux heures de travail normales seulement. De plus, les RWA tokenisés, les jetons numériques basés sur la blockchain qui représentent des actifs physiques et financiers traditionnels, offrent d’autres avantages significatifs par rapport aux ETF, y compris une meilleure liquidité, une accessibilité mondiale et des transactions en temps réel. Les RWA tokenisés offrent également une transparence accrue, des coûts réduits et une propriété directe. Selon le directeur d’exploitation, de tels attributs font des RWA tokenisés “un choix plus polyvalent et attrayant pour les investisseurs modernes à la recherche d’une diversification de portefeuille.”

Bien qu’apparemment supérieurs aux ETF, le succès futur des RWA tokenisés dépendra de la collaboration des régulateurs mondiaux, ainsi que de la normalisation des règles régissant de tels actifs. L’adoption de cette nouvelle manière de gérer les actifs précieux par les institutions financières traditionnelles sera également clé pour le succès des RWA tokenisés, a ajouté Ismail.

Pendant ce temps, dans ses réponses écrites envoyées à Bitcoin.com News via Telegram, le directeur d’exploitation de Mintlayer explique pourquoi les développeurs devraient envisager de créer des applications de finance décentralisée (defi) sur le réseau Bitcoin. Il partage également ses réflexions sur certains des défis communs de la blockchain tels que l’engorgement du réseau, les frais de transaction élevés et la difficulté à exécuter des nœuds, ainsi que la manière dont ces problèmes ralentissent l’adoption de la technologie.

Voici les réponses de Zaid Ismail aux questions posées.

Bitcoin.com News (BCN) : Les fonds négociés en bourse (ETF) sont considérés par certains comme la chose la plus proche que l’écosystème Tradfi ait par rapport aux actifs du monde réel tokenisés (RWA). En quoi les RWA tokenisés sont-ils supérieurs aux ETF typiques ?

Zaid Ismail (ZI) : Les Actifs du Monde Réel Tokenisés (RWAs) sur la blockchain offrent des avantages significatifs par rapport aux ETF traditionnels, y compris le trading 24/7 qui contourne les heures restreintes des bourses traditionnelles, une meilleure liquidité, une accessibilité mondiale, des transactions en temps réel, une transparence accrue, des coûts réduits grâce à moins d’intermédiaires, des options de personnalisation améliorées et une propriété directe. Collectivement, ces attributs les rendent un choix plus polyvalent et attrayant pour les investisseurs modernes à la recherche d’une diversification de portefeuille.

BCN : Alors que les cadres réglementaires continuent d’évoluer, comment fonctionneraient le négoce transfrontalier et la propriété des RWAs, en particulier alors que les institutions Tradfi commencent à s’intéresser au monde des RWAs tokenisés ?

ZI : Ces dernières années, le négoce transfrontalier et la propriété des Actifs du Monde Réel Tokenisés (RWA) sont devenus plus réalisables. Cependant, à mesure que les cadres réglementaires évoluent, il est nécessaire d’une coopération internationale et d’une normalisation pour assurer des transactions transfrontalières fluides.

Les institutions de la finance traditionnelle commencent également à s’impliquer dans les RWA tokenisés. C’est comme si elles testaient les eaux de cette nouvelle approche numérique des actifs. En le faisant, elles devront travailler avec les régulateurs pour adapter les réglementations existantes au paysage changeant.

En essence, l’avenir du négoce transfrontalier et de la propriété des RWA tokenisés repose sur une collaboration mondiale, des règles normalisées et la volonté des acteurs financiers traditionnels d’adopter cette manière innovante de gérer des actifs précieux.

BCN : Pourquoi un propriétaire d’actif voudrait-il se donner la peine – et la courbe d’apprentissage – de tokeniser ses actifs ? En quoi la tokenisation modifie-t-elle les choses pour les créateurs d’actifs et les négociants ?

ZI : Bien que les propriétaires d’actifs puissent initialement percevoir la tokenisation comme un processus complexe, avec des plateformes comme Mintlayer, le processus est simplifié, réduisant les tracas pour les propriétaires d’actifs. Avec Mintlayer, la tokenisation est intégrée et simple, donc les utilisateurs non techniques peuvent émettre des jetons facilement sans avoir à utiliser des contrats déploiement comme sur Ethereum.

De plus, Mintlayer Institutionnel construit une plateforme SaaS pour les clients institutionnels qui aidera à simplifier le processus d’émission, de surveillance et de gestion de tous les aspects de conformité requis pour la tokenisation.

La tokenisation et les avantages qu’elle offre peuvent significativement l’emporter sur la courbe d’apprentissage et l’effort initiaux. La tokenisation est un choix convaincant pour les créateurs d’actifs et les négociants car elle améliore la liquidité et permet une propriété fractionnée pour des actifs de grande valeur tels que l’immobilier ou l’art. Elle offre également un accès au marché mondial, des transactions transparentes via la blockchain et une gestion efficace des actifs avec des contrats intelligents. Pour les investisseurs, en particulier dans les régions à forte inflation, les actifs tokenisés fournissent une voie d’investissement stable et accessible, révolutionnant l’origine des actifs et le négoce.

BCN : Avec des blockchains encore encombrées, les pics de frais de transaction, et la difficulté à exécuter des nœuds, pensez-vous que l’infrastructure blockchain d’aujourd’hui est prête pour la tokenisation des actifs du monde réel à grande échelle ?

ZI : L’état actuel de l’infrastructure blockchain, en particulier avec les solutions de couche 1, fait face à des défis comme l’encombrement, les pics de frais de transaction et les difficultés à exécuter des nœuds. Ces problèmes deviennent apparents pendant les périodes de forte demande, comme on l’a vu avec des projets comme Ordinals, qui nécessitent une frappe directement sur la chaîne principale de Bitcoin. Cependant, l’avènement de solutions de couche 2 comme Mintlayer change le paysage, signalant que la blockchain se prépare en effet pour la tokenisation des actifs du monde réel à grande échelle.

Les solutions de couche 2, telles que Mintlayer, relèvent ces défis en déchargeant les transactions, les NFT et d’autres opérations de la chaîne principale. Cette approche réduit considérablement l’encombrement et les frais de transaction sur Bitcoin. En déplaçant ces processus vers une couche secondaire, nous pouvons maintenir la sécurité et l’intégrité de la blockchain principale tout en améliorant sa scalabilité et son débit.

Par la suite, au sein de notre propre chaîne sur le réseau Mintlayer, grâce à notre infrastructure UTXO, il est possible de regrouper plusieurs transactions en une seule, économisant de l’espace et réduisant les frais. De plus, notre contrat intelligent HTLC intégré dans Mintlayer permettra des échanges atomiques et l’intégration du réseau éclair, fournissant un moyen de router les transactions sur un réseau pair-à-pair qui ne nécessite pas que les tx soient sauvegardées pour toujours sur la blockchain.

Notre architecture permet non seulement le regroupement de transactions et les échanges atomiques, mais les faibles exigences de nœud de Mintlayer sont essentielles pour favoriser un réseau plus inclusif et décentralisé. Le fait que quiconque possédant un PC standard, ou même un Raspberry Pi, puisse exécuter un nœud témoigne de la démocratisation de la technologie blockchain. Cette accessibilité est cruciale pour la décentralisation, car elle permet à un plus large éventail de participants de contribuer à la sécurité du réseau et aux processus de consensus.

La combinaison de ces avancées suggère que l’infrastructure blockchain, en particulier avec l’intégration de solutions de couche 2 comme Mintlayer, est en effet prête à gérer la tokenisation des actifs du monde réel à grande échelle. En abordant les défis clés des blockchains de couche 1 et en rendant la participation plus accessible, nous préparons le terrain pour un écosystème blockchain plus robuste, efficace et inclusif, capable de soutenir la tokenisation d’actifs à grande échelle.

BCN : On dit que la blockchain Bitcoin manque de capacités defi, mais des projets comme le vôtre tentent toujours d’apporter la defi à Bitcoin. Pourquoi les développeurs devraient-ils se soucier de créer leurs applications décentralisées dans l’écosystème Bitcoin ?

ZI : Bien qu’Ethereum ait considérablement révolutionné l’espace defi il y a des années, Bitcoin reste le principal moteur de tout l’écosystème crypto, avec la plus grande liquidité et part de marché. Il n’a pas seulement la plus grande base d’utilisateurs, mais est également la cryptomonnaie la plus reconnue et la plus largement détenue. Construire des applications defi au sein de l’écosystème Bitcoin offre des opportunités de puiser dans ce vaste marché, menant potentiellement à des taux d’adoption plus élevés et à des effets de réseau plus importants.

La nature décentralisée du réseau Bitcoin offre un niveau de sécurité et de confiance que l’on ne retrouve pas dans de nombreuses autres plateformes. En développant des applications defi sur Bitcoin, les développeurs peuvent tirer parti de cette décentralisation, réduisant ainsi les risques de censure et de points de défaillance uniques.

De plus, un accès plus important à la liquidité de Bitcoin est un avantage significatif pour les applications defi construites au sein de son écosystème. Les développeurs peuvent accéder au pool de liquidité substantiel de Bitcoin, ce qui est particulièrement bénéfique pour les applications financières nécessitant des afflux de capitaux importants.

En résumé, l’écosystème Bitcoin, augmenté par des solutions de couche 2 comme Mintlayer, présente un mélange unique de sécurité, une grande base d’utilisateurs et des technologies innovantes. Ces facteurs en font une plateforme attrayante pour les développeurs désireux de créer des applications defi à la pointe de la technologie.

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