Accord provisoire de l'UE : Ajout des prestataires de services en actifs cryptographiques à la liste des entités obligées

De Nouvelles Mesures pour Atténuer les Risques Associés aux Portefeuilles Auto-Hébergés

Selon un accord provisoire entre le Conseil de l’Union Européenne (UE) et le Parlement, les prestataires de services d’actifs cryptographiques (CASPs) figureront désormais sur la liste des entités obligées de “réaliser la diligence raisonnable envers leurs clients.” Cela signifie que les CASPs doivent vérifier les faits et informations sur les utilisateurs dont les transactions dépassent 1 090 dollars ou 1 000 euros.

Dans son communiqué du 18 janvier, le Conseil de l’UE a affirmé que la diligence raisonnable, qui comprend également le signalement d’activités suspectes, “ajoute des mesures pour atténuer les risques en relation avec les transactions avec des portefeuilles auto-hébergés.” Le communiqué explique également pourquoi le conseil et le parlement ont convenu d’ajouter les CASPs à une liste qui comprend déjà les banques, les casinos, les agences immobilières et les services de gestion d’actifs.

Commentant les changements proposés à la réglementation existante, le Ministre belge des Finances, Vincent Van Peteghem, a déclaré :

“Cet accord fait partie intégrante du nouveau système de lutte contre le blanchiment d’argent de l’UE. Il améliorera la manière dont les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont organisés et travaillent ensemble. Cela assurera que les fraudeurs, la criminalité organisée et les terroristes n’aient plus d’espace pour légitimer leurs produits à travers le système financier.”

Selon l’accord provisoire, les commerçants d’articles tels que les voitures de luxe, les avions, les yachts et les biens culturels deviennent également des entités obligées. En outre, les clubs de football professionnels deviennent également des entités obligées. Cependant, selon le communiqué, les membres de l’UE peuvent encore retirer le secteur du football s’ils le perçoivent comme à faible risque.

Nouvelle Limite de Paiement en Espèces

Pendant ce temps, le communiqué a également révélé que les membres seront tenus d’imposer une limite de paiement en espèces de près de 11 000 dollars. En limitant la valeur des paiements en espèces, l’UE vise à “rendre plus difficile pour les criminels de blanchir de l’argent sale.” Le communiqué a également dévoilé de nouveaux seuils de paiement en espèces pour les utilisateurs occasionnels de cryptomonnaies.

“De plus, en vertu de l’accord provisoire, les entités obligées devront identifier et vérifier l’identité d’une personne qui effectue une transaction occasionnelle en espèces entre 3 000 et 10 000 euros,” a déclaré le Conseil de l’UE.

Le communiqué du conseil a également décrit les responsabilités des unités de renseignement financier respectives des États membres (FIU). Il a indiqué que chaque unité serait dotée d’un “accès immédiat et direct aux informations financières, administratives et d’application de la loi.” Ces informations peuvent inclure les transferts de cryptomonnaies, les données nationales sur les véhicules à moteur et les données douanières.

Après l’accord entre le Conseil et le Parlement, le texte de l’accord provisoire doit maintenant être présenté aux représentants des États membres et à l’UE pour approbation.

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