'Uusi hulluuden taso': Thaimaan keskuspankki jäädyttää yli 3 miljoonaa tiliä, asettaa siirtorajoituksia

Thaimaan keskuspankki toimii verkkohuijauksia vastaan, jäädyttää miljoonia tilejä

Thaimaa, jonka maine on tuhansien verkkohuijausten riivaama, on vihdoin ryhtynyt toimenpiteisiin rikollista toimintaa vastaan.

Paikallisten tiedotusvälineiden mukaan Thaimaan keskuspankki on jäädyttänyt 3 miljoonaa tiliä, jotka liittyvät 177,000 niin sanottuun “muulitiliin” — tileihin, joita huijarit käyttävät laittomien varojen rahanpesuun.

Koska haavoittuvaisiksi luokitellut asiakkaat kärsivät suuria tappioita yhteensä yli 60 miljoonaa dollaria toisella vuosineljänneksellä, pankki asetti siirtorajoja asiakasprofiilien perusteella.

Esimerkiksi haavoittuvaisiksi luokitellut ryhmät, kuten alle 15-vuotiaat lapset ja yli 65-vuotiaat vanhukset, voivat siirtää vain 1 570 dollaria vastaavan summan päivässä. Tätä rajaa voidaan kasvattaa ajan myötä. Hätäkysyntäkorotuksia voidaan käsitellä, mutta ne vievät tunteja ja vaativat lisääntynyttä tarkastelua.

Pankkiviranomaiset sanovat, että nämä jäädytykset ovat keskeisiä verkorikollisuuden torjunnassa, huolimatta niiden häiritsevästä vaikutuksesta. Thaimaan keskuspankin apulaisjohtaja Daranee Saeju lausui:

Epäillyiden tilien jäädyttäminen oli ratkaisevan tärkeää jäljittää ja palauttaa varastetut varat huijausten uhreille.

Tuhansilta viattomilta käyttäjiltä on jäädytetty tilejä, vaikka heillä ei ole näennäisiä yhteyksiä laittomaan toimintaan, vaikka viranomaiset väittivät toisin.

Tämä on synnyttänyt pankkien luottamusongelman ja käteisen nostojen ryysiksen peläten tulevansa kohteena. Venäläiset maahanmuuttajat Thaimaassa näyttävät olevan suhteettoman paljon kärsineitä, kohdanneet korttien estämisiä ja nostokieltoja.

Paikalliset raportit kertovat, että venäläinen henkilö ilmoitti laillisesti avatun 25 000 dollarin tilin olleen jäädytettynä vuodesta 2019. “Tämä on uusi taso hulluutta”, toinen Thaimaassa oleva venäläinen henkilö sanoi, viitaten päivittäisen elämän häiriöihin.

Jäädytysten on epätodennäköistä loppuvan, sillä pankki keskittyy estämään näitä huijaamia sulkemalla voittoalat verkkorikollisilta. Siitä huolimatta maa on äskettäin avautunut digitaalisille varoille, sallien turistien hyödyntää niitä maksuihin.