Uudessa raportissaan TRM Labs totesi, että vaikka Latinalaisessa Amerikassa esiintyy edelleen laittoman rahoituksen uhkia – kuten kartelleihin liittyvät OTC-välittäjät, Venezuelasta peräisin olevat pakotteiden kohteena olevat rahavirrat ja kiinalaiset rahanpesuverkostot – sääntely on kiristymässä näiden uhkien ympärillä, ja kaikki Latinalaisen Amerikan merkittävät markkinat tehostavat sääntöjen noudattamiseen liittyviä toimiaan.
TRM Labs: Vaikka riskit ovat edelleen olemassa, sääntöjen noudattaminen paranee Latinalaisessa Amerikassa
KIRJOITTAJA
JAA
Keskeiset havainnot:
- TRM Labsin raportin mukaan stablecoinit muodostavat 95 % Latinalaisen Amerikan laittomista rahavirroista, mikä pakottaa VASP-yritykset päivittämään teknologiaansa.
- Sinaloa-kartelli rahanpesi 103 miljardia dollaria vuonna 2025, mikä pakotti hallitukset panemaan täytäntöön tulevat rahanpesun vastaiset lait.
- Näiden raporttien seurauksena Latinalaisen Amerikan maat ovat tiukentamassa sääntöjen noudattamista koskevia standardejaan.
TRM Labs: Sääntely kaventaa uhkien mahdollisuuksia Latinalaisessa Amerikassa
Kryptovaluuttojen sääntely etenee kansainvälisesti, eikä Latinalainen Amerikka ole poikkeus, vaikka alueella on lukuisia dokumentoituja uhkia. Blockchain-tietoyritys TRM Labsin mukaan sääntely on tulossa tekemään kryptovaluuttatapahtumista ja -virroista turvallisempia alueella.
Tuoreessa raportissaan TRM Labs paljasti, että stablecoinit ovat nousseet hallitseviksi maksuvälineiksi koko Latamissa. Ne muodostavat 95 % rahavirroista sanktioituihin tahoihin maailmanlaajuisesti alueella, joka taloudellisten ominaispiirteidensä vuoksi on avoin näiden uusien teknologioiden käyttöönotolle.
TRM Labs toteaa, että uhat ovat hyvin dokumentoituja alueella, mukaan lukien Sinaloa-kartelliin liittyvät rahavirrat, joissa hyödynnetään paikallisia välittäjiä ja P2P-pörssejä rahanpesuun käyttäen kiinalaisia organisaatioita välittäjinä käsittelemään yli 103 miljardia dollaria pelkästään vuonna 2025.
Lisäksi laitos korosti, että edelleen voimassa olevat laittomiin öljykuljetuksiin ja huumekauppaan liittyvät pakotteet pitävät Latinalaisen Amerikan lainvalvonnan valokeilassa. Siitä huolimatta hallitukset toimivat nopeasti näiden aukkojen tukkimiseksi ja sääntöjen noudattamisen vahvistamiseksi koko sektorilla.
Brasiliassa helmikuussa hyväksytyt uudet säännökset luovat sääntöjen noudattamisen kehyksen, joka sisältää uusia rahanpesun torjuntaa (AML) ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa (TF) koskevia vaatimuksia virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajille (VASP), jotta nämä voivat saada toimiluvan.
Myös Argentiina tiukensi kryptomarkkinoiden valvontaa päivittämällä VASP:ien rekisteröintivaatimuksia, joihin sisältyy AML-sääntöjä, tilintarkastusta ja varojen erottelua koskevia vaatimuksia.
Meksiko otti käyttöön riskipohjaiset arvioinnit, nimetyt sääntöjen noudattamisesta vastaavat henkilöt sekä säännölliset sääntöjen noudattamisen tarkastukset yrityksille, sillä virtuaalivarallisuustoiminta on edelleen rajoitettu Meksikon keskuspankin (Banxico) hyväksymiin organisaatioihin.
TRM Labs totesi, että ”Latinalaisessa Amerikassa toimiville pörsseille, fintech-yrityksille ja rahoituslaitoksille sääntelyvaatimukset tulevat voimaan koko alueella samanaikaisesti. Organisaatiot, jotka rakentavat sääntöjen noudattamisen infrastruktuurin ennen täytäntöönpanon määräaikoja, saavat selkeän toiminnallisen edun.”
