OCC täsmentää pankkien valtuuksia säännellyn kryptokaupan toteutuksessa

OCC selventää pankkien roolia riskittömissä päämiehen kryptokaupoissa

Valtionvarainviraston tilintarkastusosasto (OCC) ilmoitti 9. joulukuuta, että kansalliset pankit voivat osallistua riskittömiin päämiehen kryptovarojen transaktioihin, selventäen, kuinka laitokset voivat välittää vastaavien kauppojen välitystä ilman kryptovarojen pitämistä varastossa. Päivitys määrittelee tämän pankkitoiminnan sallittua laajuutta.

Ilmoituksessa sanotaan:

Kansallinen pankki voi osallistua riskittömiin päämiehen kryptovaratransaktioihin osana pankkitoimintaa.

Tulkintakirje 1188 selittää, että pankki voi toimia päämiehenä yhdelle asiakkaalle samalla, kun se tekee vastaavan kaupan toisen asiakkaan kanssa, toimien välittäjänä, joka vastaa agentin roolia. OCC määrittelee “riskittömän” tarkoittavan, että pankki suorittaa molemmat kaupan puolet vain silloin, kun olemassa on välittömästi vastaava toimeksianto, mikä mahdollistaa oston ja myynnin tapahtumisen käytännössä yhtäaikaisesti ja estää pankkia pitämästä kryptovarojaja varastossa.

Kirjeessä todetaan, että transaktioissa on vain nimellistä asettelu- tai luottoriskiä ja että ne muistuttavat pitkään käytössä olleita välityskäytäntöjä arvopapereissa ja johdannaisissa. Siinä kerrotaan yksityiskohtaisesti, miten toiminta vastaa tunnustettuja pankkitoimintoja, mukaan lukien asiakassuuntautuneet säilytyspalvelut ja teknologianeutraalit sääntelyperiaatteet, samalla korostaen säänneltyjen toteutuskanavien etuja markkinaosapuolille.

Lue lisää: OCC vahvistaa, että pankit voivat pitää kryptovaroja maksaakseen verkkomaksuja

Tulkintakirje kuvailee myös riskiprofiilia, todeten, että vastapuolen luottoriski säilyy ensisijaisena altistuksena ja että pankit yleensä likvidoivat varat nopeasti minkä tahansa selvitystilan laiminlyönnin yhteydessä. Siinä korostetaan, että kansallisilla pankeilla on jo infrastruktuuri muille sallittaville kryptotoiminnoille — kuten säilytys, stablecoin-liitännäiset toiminnot ja lohkoketjuverkon maksutoiminnot — mikä tukee tehokkaita likvidaatio- ja selvitysprosesseja. Vaikka sallittavuus vahvistettiin, OCC painotti, että pankkien on suoritettava nämä transaktiot turvallisesti, vakaasti ja täydessä lainmukaisuudessa, ja tarkastajat sisällyttävät riskittömien päämiehen kryptovaratransaktioiden valvonnan jatkuvaan valvontaan.

UKK ⏰

• Minkä kryptotoiminnan OCC vahvisti uudelleen kansallisille pankeille?
  OCC vahvisti, että kansalliset pankit voivat suorittaa riskittömiä päämiehen kryptovaratransaktioita.
• Miten tulkintakirje 1188 kuvailee pankkien osallistumista?
  Se selittää, että pankit voivat välittää vastaavien asiakaskauppojen välistä toimintaa päämiehinä vain nimellisellä selvitysriskeillä.
• Minkä ensisijaisen riskin OCC korostaa näissä transaktioissa?
  OCC tunnistaa vastapuolen luottoriskin pääasiallisena altistuksena.
• Mitä ehtoja pankkien on täytettävä suorittaessaan näitä kryptotransaktioita?
  Pankkien on toimittava turvallisesti, vakaasti ja täydessä lainmukaisuudessa jatkuvan tarkastuksen valvonnassa.