Nigerian keskuspankki valitsi kuusi toimijaa uuteen virtuaalivarallisuuden pilottihankkeeseen

Kuusi VASP-yritystä valittu uuteen valvontapilottiin

Nigerian keskuspankki on virallisesti käynnistänyt rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontapilottihankkeen. Uuden pilottihankkeen tarkoituksena on saattaa Nigeria Financial Action Task Force (FATF) -työryhmän suositusten 15 ja 16 mukaiseksi – erityisesti niin sanotun matkustussäännön osalta, joka velvoittaa virtuaalisten varojen palveluntarjoajat jakamaan tietoa transaktioiden alkuperäisistä lähettäjistä ja vastaanottajista.

Vielä muutama vuosi sitten Nigerian kryptomaisemaa leimasi kitka. Helmikuussa 2021 CBN kielsi käytännössä liikepankkeja palvelemasta kryptopörssejä. Kuitenkin kyseisen kiellon kumoamisen jälkeen joulukuussa 2023 ja sitä seuranneen vuoden 2025 sijoitus- ja arvopaperilain voimaantulon myötä painopiste on siirtynyt poissulkemisesta integraatioon.

Lehdistötiedotteen mukaan CBN on valinnut tarkasti valikoidun joukon fintech- ja kryptovaluutta-alan toimijoita osallistumaan tähän alkuvaiheeseen. Näitä ovat muun muassa Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin ja Paystack. CBN korosti kuitenkin, että osallistuminen ”ei anna mitään sääntelyasemaa, hyväksyntää tai lisenssioikeutta”. Sen sijaan kyseessä on hallittu ja jäsennelty ympäristö, jossa pankki voi tutkia liiketoimintamalleja ja operatiivisia riskejä.
Pilottihankkeen puitteissa osallistuvien VASP-yritysten on toimitettava kuukausittain tietoja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan (AML/CFT) tuloksista sekä suostuttava asiakashankinnan, pakoteseulonnan ja transaktioiden seurannan tarkastuksiin. Niiden on myös esitettävä uskottavat suunnitelmat rajat ylittävien digitaalisten varojen virtojen seurannasta.

"Pilottihanke on suunniteltu kehittämään jäsenneltyä ymmärrystä rahanpesun torjunnan, terrorismin rahoituksen torjunnan ja rahoitusrikollisuuden torjunnan riskeistä, liiketoimintamalleista ja operatiivisista käytännöistä osallistuvien tahojen keskuudessa", CBN totesi. "Se tukee myös VASP-yrityksiä niiden rahanpesun torjunnan, terrorismin rahoituksen torjunnan ja rahoitusrikollisuuden torjunnan kehysten vahvistamisessa uusien valvontavaatimusten mukaisesti."
Pankki korosti, että kaikki kerätyt tiedot suojataan vuoden 2023 Nigerian tietosuojalain nojalla.

Ottamalla Kucoinin kaltaiset pörssit ja Flutterwaven kaltaiset maksujätit viralliseen valvontakierrokseen CBN pyrkii karsimaan huonoja toimijoita ja varmistamaan samalla, että Nigeria – yksi maailman aktiivisimmista kryptomarkkinoista – pysyy vakaana solmukohtana globaalissa rahoitusjärjestelmässä.

CBN on jo suunnitellut pilottihankkeen seuraavat vaiheet, mutta vahvisti, että ne eivät ole tällä hetkellä avoimia ulkopuolisille kiinnostuksenilmaisulle.

UKK ❓

• Mitä CBN käynnisti? Nigerian keskuspankki käynnisti AML/CFT-valvonnan pilottiohjelman.
• Mitä FATF-sääntöjä sovelletaan? Pilotti on FATF:n suositusten 15 ja 16 mukainen, mukaan lukien matkustussääntö.
• Ketkä osallistuvat? Valitut fintech- ja kryptovaluutta-alan yritykset, kuten Flutterwave, Kucoin, Paystack ja muut, ovat liittyneet mukaan.
• Mikä on tavoitteena? Ohjelmalla testataan säännösten noudattamista, tietojen raportointia ja riskienhallintaa Nigerian kryptovaluuttojen valvonnan vahvistamiseksi.