New Yorkin finanssipalveluiden johtaja Adrienne Harris julkaisi keskiviikkona ohjekirjeen, jossa neuvoi kaikkia New Yorkin pankkiorganisaatioita harkitsemaan lohkoketjuanalytiikan käyttöä rikkomusten noudattamisen vahvistamiseen ja virtuaalivaluuttatoimintaan liittyvien riskien hallintaan.
New Yorkin pankkeja kehotetaan hyödyntämään lohkoketjuanalytiikkaa: NYDFS
KIRJOITTAJA
JAA
NYDFS Yhdistää Aikaisemman VCRA:n, Analytiikkaohjeen Uudessa Ilmoituksessa Pankeille
Department of Financial Services (DFS tai NYDFS) ilmoitti, että tämä ilmoitus koskee “Kohdeinstituutioita”, mukaan lukien osavaltion luvan saaneet pankit ja ulkomaisten pankkien osavaltion lisensoidut haarat tai virastot, ja ohjaa heitä DFS:n ohjeiden pariin analytiikassa ja luvan hakemiseen ennen uutta tai erilaista virtuaalivaluuttatoimintaa.
DFS sanoi, että asiakkaiden kasvava altistuminen kryptolle pankkisuhteiden kautta tekee analytiikkatyökaluista hyödyllisiä riskien tunnistamisessa ja lieventämisessä vaatimustenmukaisuus- ja yritysriskejä koskevissa ohjelmissa.
Kirje luettelee käyttötapaukset: asiakaslompakoiden seulominen, joista näkyy kryptotransaktioita; varojen lähteiden todentaminen virtuaalivarojen palveluntarjoajilta; kryptotoiminnan seuranta rahanpesun, pakoterikkomusten tai muiden rikosten altistumisen arvioimiseksi; sekä kolmansien osapuolten, kuten VASP-vastaosapuolten, riskeihin liittyvien riskien tunnistaminen.
Se korostaa myös analytiikan käyttöä vertaamalla odotettua ja todellista asiakastoimintaa, yhdistämällä kokonaisvaltaisesta seurannasta saatuja oivalluksia riskinarviointeihin ja riskinsietokykyyn sekä arvioimalla ehdotetun virtuaalivaluuttatarjouksen riskejä.
DFS painotti, että esimerkit eivät ole tyhjentäviä ja että kontrollien tulisi sopeutua kunkin laitoksen liiketoimintamalliin, toimintaan ja riskinsietokykyyn, säännöllisten uudelleenarviointien kera tuotteiden, asiakastyyppien ja markkinaosapuolten kehittyessä. DFS:n ohjeistus julkaistiin keskellä Trumpin laajamittaista taloudellista uudelleensuunnittelua, joka sattuu asettamaan tervetuliaisalustan kryptovaroille ja niihin liittyville yrityksille.
Laitos sanoi, että uudet teknologiat tuovat uhkia, jotka edellyttävät lohkoketjuanalytiikkaa, ja että pankkiorganisaatioilla on “kriittinen rooli rahoitusjärjestelmän eheyden turvaamisessa” auttamalla estämään rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja pakotteiden kiertämistä. DFS huomautti, että ohjeistus ei rajoita lakia tai asetusta ja ohjasi kysymykset viraston suhteidenhallinnan johtajille.
