Irlannin keskuspankki määräsi Coinbase Europelle 24,8 miljoonan euron sakon rahanpesun torjunnan epäonnistumisista.

Sakko ja Rikkomukset

Irlannin keskuspankki on määrännyt Coinbase Europe Limitedille sakon, joka on noin 24,8 miljoonaa dollaria (€21,464,734), koska se rikkoi rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoittamisen (CFT) velvoitteita huhtikuun 2021 ja maaliskuun 2025 välisenä aikana. Sakko annettiin vakavien puutteiden seurauksena, jotka liittyivät tapahtumien seurantaan Irlannin rikoslain (rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen) vuoden 2010 mukaisesti.

Coinbase Europe, joka on globaaliin Coinbase-konserniin kuuluva tytäryhtiö, tarjoaa kryptovaluutta- ja lompakkopalveluja käyttäjille maailmanlaajuisesti. Virtuaalivarapalveluntarjoajana yrityksen on lain mukaan valvottava asiakkaiden tapahtumia ja ilmoitettava epäilyttävästä toiminnasta rahoitustiedusteluyksikölle (FIU) ja verovirastolle.

Lehdistötiedotteessa keskuspankki kertoi, että sen tutkimus paljasti yli 30 miljoonan tapahtuman, joiden arvo oli yli 203 miljardia dollaria, jääneen asianmukaisesti valvomatta 12 kuukauden aikana. Nämä tapahtumat edustivat noin 31 % Coinbase Europen koko toiminnasta kyseisenä aikana.

Raporttien mukaan kesti lähes kolme vuotta suorittaa takautuva valvonta, mikä johti 2 708 epäilyttävän tapahtuman raportin (STR) jättämiseen. Nämä raportit nostivat esiin huolenaiheita, jotka liittyivät rahanpesuun, petoksiin, huumekauppaan, kyberrikollisuuteen ja lapsen hyväksikäyttöön.

Varakuvernööri Colm Kincaid korosti rikkomuksen vakavuutta toteamalla, että valvontajärjestelmien puutteet antavat rikollisten käyttää hyväkseen rahoituslaitoksia. Hän huomautti, että kryptovaluutan anonymiteetti ja rajat ylittävä luonne tekevät siitä erityisen houkuttelevan laittomaan toimintaan.

“Kryptovaluutalla on tiettyjä teknologisia ominaisuuksia, jotka yhdessä sen anonymiteettiä parantavien kykyjen ja rajat ylittävän luonteen kanssa tekevät siitä erityisen houkuttelevan rikollisille, jotka haluavat siirtää varojaan. Siksi on erityisen tärkeää, että kryptopalveluita tarjoavilla yrityksillä on vahvat valvontakeinot, joiden avulla tunnistaa ja raportoida epäilyttäviä tapahtumia,” Kincaid sanoi.

Coinbase myönsi rikkomukset, mukaan lukien sen epäonnistumisen asianmukaisesti valvoa 30 442 437 tapahtumaa sekä toteuttaa riittävät sisäiset käytännöt ja kontrollit. Se epäonnistui myös tekemään lisäseurantaa 184 790 tapahtumalle.

FAQ 🧠

• Miksi Coinbase Europelle määrättiin sakko Irlannin keskuspankin toimesta? Se epäonnistui valvomaan yli 30 miljoonaa kryptotapahtumaa, rikkoen AML- ja CFT-lakeja.
• Kuinka paljon on Coinbase Europen sakko USD-valuutassa? Sakko on noin 24,8 miljoonaa dollaria rikkomuksista vuosien 2021 ja 2025 välillä.
• Millaista epäilyttävää toimintaa raporteissa oli? Raportit liittivät tapahtumia rahanpesuun, petoksiin, kyberrikollisuuteen ja lapsen hyväksikäyttöön.
• Mitä tämä tarkoittaa kryptovalvonnalle Irlannissa? Se korostaa tarvetta vahvempaan valvontaan kryptoyrityksissä estääkseen talousrikoksia.