Kryptokioskit ruokkivat uutta petos- ja kartellikäyttöön perustuvaa rahanpesuaallon lisääntymistä, mikä johtaa kiireellisiin vaatimuksiin tiukemmista valvontatoimista Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmässä.
FinCEN kohdistaa huomionsa kryptokioskeihin petostappioiden räjähtäessä Yhdysvaltain markkinoilla.
KIRJOITTAJA
JAA
FinCEN varoittaa: Kryptokioskeista on tullut korkean riskin rahanpesuvälineitä
Yhdysvaltain valtiovarainministeriön Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) antoi 4. elokuuta ilmoituksen, jossa varoitetaan, että muuntuvat virtuaalivaluuttakioskit (CVC) käytetään yhä enemmän petoksiin, rahanpesuun ja huijauksiin, jotka kohdistuvat haavoittuviin väestöryhmiin. Ilmoituksessa selitetään, että nämä kioskit, tunnetaan myös nimellä krypto-automaatit, jotka mahdollistavat fiat-valuutan vaihdon digitaaliseen valuuttaan, käytetään kansainvälisten rikollisjärjestöjen ja huijarien toimesta laittomien varojen siirtämiseen nopeasti ja usein nimettömästi. FinCEN kehotti rahoituslaitoksia lisäämään epäilyttävän toiminnan seurantaa ja painotti epäilyttävistä toimista tehtävien ilmoitusten (SARs) käyttöä.
FinCEN:n johtaja Andrea Gacki totesi:
Rikolliset ovat hellittämättömiä pyrkimyksissään varastaa rahaa uhreilta, ja he ovat oppineet hyödyntämään innovatiivisia teknologioita, kuten CVC-kioskeja.
“Yhdysvallat on sitoutunut suojelemaan digitaalisten varojen ekosysteemiä laillisten yritysten ja kuluttajien puolesta, ja rahoituslaitokset ovat kriittinen kumppani tässä tehtävässä. Tämä ilmoitus tukee valtiovarainministeriön jatkuvaa tehtävää vastustaa petoksia ja muita laittomia toimia”, lisäsi FinCEN:n johtaja.
FBI:n Internet Crime Complaint Centerin mukaan CVC-kioskeihin liittyvät petosvalitukset lähes kaksinkertaistuivat vuonna 2024, saavuttaen 10,956 tapausta ja raportoidut tappiot olivat 246,7 miljoonaa dollaria. Vanhusten hyväksikäyttö oli merkittävä huolenaihe, sillä 60-vuotiaat ja sitä vanhemmat kärsivät yli kaksi kolmasosaa kaikista kioskipohjaisiin huijauksiin liittyvistä tappioista.
Kryptokioskitoimijoiden laajalle levinnyt sääntöjen rikkominen on pahentanut näitä ongelmia. FinCEN havaitsi mallin rahapalveluliiketoimintojen rekisteröinnin laiminlyönneissä ja rahanpesun estokontrollien toteuttamisessa, mahdollistaen transaktiot ilman asianmukaista asiakastuntemusta. Huumeiden salakuljetusverkostot, erityisesti Cartel Jalisco Nueva Generación, ovat käyttäneet näitä kioskeja huumemyyntituottojen pesemiseen, etenkin korkean riskin alueilla kuten Illinois. Näistä haasteista huolimatta alan kannattajat väittävät, että vahvojen säädösten noudattamiskehyksillä kioskit voivat tukea krypton käyttöönottamista ja taloudellista osallistumista, samalla vähentäen väärinkäytön riskiä.
