FBI varoittaa rikollisverkostosta, joka käyttää hyväkseen kryptovaluutta-automaatteja väärillä viranomaisten uhkauksilla

FBI varoittaa lisääntyvistä lainvalvontaviranomaisten nimissä tehdyistä huijauksista

FBI:n Louisvillen kenttätoimiston uusi varoitus kiinnittää huomiota siihen, miten kryptovaluuttaa käytetään kasvavassa aallossa identiteettivarkauksia, jotka kohdistuvat Kentuckyn asukkaisiin. 18. maaliskuuta 2026 julkaistussa tiedotteessa korostetaan, kuinka lainvalvontaviranomaisiksi tekeytyvät huijarit ohjaavat uhreja yhä useammin digitaalisten varojen maksuihin, joita on vaikea jäljittää ja periä takaisin.

Viranomaisten mukaan huijarit manipuloivat usein soittajan tunnistusjärjestelmiä näyttääkseen laillisilta viranomaisilta ja painostavat sitten henkilöitä väittämällä, että he ovat rikkoneet lakia, esimerkiksi jättämällä täyttämättä oikeudellisia velvoitteita. Tavoitteena on luoda kiireellisyyttä ja painostaa uhreja tekemään nopeita maksuja – usein kryptovaluutan kautta. Viranomaiset korostivat, että nämä vaatimukset ovat petollisia. FBI totesi:

”Huomioittehan, että FBI ja lailliset lainvalvontaviranomaiset eivät soita kansalaisille vaatiakseen maksua tai uhkaillakseen pidätyksellä, eivätkä ne pyydä tai hyväksy maksuja kryptovaluutta-automaattien kautta.”

Tutkijat huomauttavat, että kryptovaluutasta on tullut suosittu maksutapa näissä huijauksissa, koska transaktiot voivat olla peruuttamattomia ja uhrien on vaikeampi saada rahojaan takaisin, kun ne on suoritettu. Huijarit kehottavat yleensä uhreja tallettamaan käteistä kryptovaluutan pankkiautomaatteihin tai siirtämään varoja huijarin hallinnassa oleviin digitaalisiin lompakkoihin. Joissakin tapauksissa rikolliset lisäävät uskottavuuttaan käyttämällä väärennettyjä asiakirjoja, osittaisia henkilötietoja tai kehittyneitä työkaluja virallisten viestien jäljittelemiseksi.

Tappiot kasvavat maksupetosten yleistyessä

Liittovaltion tiedot korostavat ongelman laajuutta. FBI:n Internet Crime Complaint Center (IC3) raportoi vuonna 2025 lähes 40 000 valitusta viranomaisten nimissä tapahtuneista petoksista ympäri maata, ja tappiot ylittivät 833 miljoonaa dollaria. Merkittävä osa näistä tappioista liittyi varoihin, jotka oli vaihdettu kryptovaluutaksi, mikä heijastaa digitaalisten varojen kasvavaa roolia petostoiminnassa. Pelkästään Kentuckyssa satoja valituksia johti miljoonien dollarien taloudellisiin vahinkoihin.

Viranomaiset korostivat, että kaikki pyynnöt ratkaista oikeudellinen ongelma kryptovaluutan avulla tulisi käsitellä selkeänä varoitusmerkkinä. Vahvistaakseen tätä näkemystä FBI lisäsi:

”Heidän ei myöskään pitäisi lähettää rahaa, lahjakortteja, kryptovaluuttaa tai muita varoja henkilöille, joita he eivät ole tavanneet henkilökohtaisesti.”

Asukkaita kehotetaan olemaan erityisen varovaisia, kun he kohtaavat digitaalisiin varoihin liittyviä maksupyyntöjä, etenkin jos ne liittyvät kiireellisiin tai uhkaaviin vaatimuksiin. Jokaisen, joka epäilee joutuneensa kohteeksi, tulisi välittömästi lopettaa viestintä, välttää varojen lähettämistä, ottaa yhteyttä rahoituslaitokseensa, ilmoittaa tapauksesta paikallisille viranomaisille ja tehdä valitus Internet Crime Complaint Centerin kautta.

UKK 🧭

• Miksi identiteettivarkaudet lisäävät taloudellisia riskejä?
  Niissä hyödynnetään kiireellisyyttä ja luottamusta varojen nopeaan hankkimiseen, usein peruuttamattomien maksutapojen kautta.
• Miten huijarit yleensä pyytävät maksuja?
  He vaativat usein kryptovaluuttaa, pankkisiirtoja tai prepaid-kortteja jäljitettävyyden välttämiseksi.
• Mitä merkkejä sijoittajien tulisi varoa petosyrityksissä?
  Odottamattomat maksuvaatimukset, joihin liittyy oikeudellisia uhkauksia, ovat merkittävä varoitusmerkki.
• Kuinka suuria taloudelliset menetykset ovat näiden huijausten yhteydessä?
  Ilmoitetut menetykset ylittivät 833 miljoonaa dollaria koko maassa yhden vuoden aikana.