Etelä-Korea ottaa käyttöön yhtenäiset säännöt kryptovaluuttojen nostolle tietojenkalastelun torjumiseksi

Keskeiset kohdat:

• FSC ja DAXA ottivat käyttöön yhtenäiset säännöt sen jälkeen, kun tiedot osoittivat, että 59 % petoksista tapahtui nostopoikkeusten kautta.
• Tiukempien vaatimusten ennustetaan vähentävän nostopoikkeusten hyväksyttävyyttä yli 99 %.
• FSS ja DAXA toteuttavat nyt säännöllisiä tarkastuksia ja vuotuisia varojen tarkistuksia estääkseen tulevia smurfing-tapauksia.

Rikolliset hyödyntävät löyhiä poikkeusstandardeja

Etelä-Korean finanssivalvojat ilmoittivat tiukentavansa merkittävästi ”virtuaalivarojen nostoviivejärjestelmää” havaittuaan, että äänipetoksia harjoittavat rikollisjärjestöt hyödynsivät löyhiä poikkeusstandardeja rikollisten tuottojen pesemiseen. Finanssipalvelukomissio (FSC), finanssivalvontavirasto (FSS) ja digitaalisten varojen pörssiyhdistys (DAXA) vahvistivat, että uudet, yhtenäiset sisäiset säännöt tulevat voimaan välittömästi petosten tekijöiden käyttämien porsaanreikien tukkimiseksi.

Nostoviivejärjestelmä otettiin alun perin käyttöön toukokuussa 2025 estämään rahanpesijöitä siirtämästä varastettuja varoja välittömästi. FSC:n tiedotteen mukaan äskettäisessä sääntelykatselmuksessa paljastui kuitenkin kriittinen haavoittuvuus, jossa yksittäiset pörssit asettivat omat kriteerinsä sille, kuka voi ohittaa nämä viiveet.

Tämän arvion tueksi tiedotteessa viitattiin kesäkuusta syyskuuhun 2025 ulottuviin tietoihin, jotka osoittivat, että 2 526 petostilistä 1 490 oli vapautettu nostoviiveistä. Näihin poikkeuksiin liittyvät vahingot olivat yhteensä noin 124 miljoonaa dollaria (170,5 miljardia wonia), mikä oli 75,5 % kaikista kyseisen ajanjakson aikana kryptovaluuttojen kautta tapahtuneista äänipyydystyshuijauksista. Rikolliset huomasivat voivansa kiertää turvallisuusjärjestelmän helposti täyttämällä matalan kynnyksen kriteerit, kuten pitämällä tiliä lyhyen ajan tai tekemällä muutamia pieniä ”pesukauppoja” väärennetyn historian luomiseksi.

Uuden määräyksen mukaan kaikkien pörssien on noudatettava yhtenäistä ja tiukempaa standardia. Nämä pakolliset tekijät edellyttävät, että pörssit analysoivat tarkasti transaktioiden tiheyden, tilin kokonaiskeston sekä kertyneet talletus- ja nostosummat. FSC on myös määritellyt ehdot, joiden täyttyessä poikkeusta ei voida myöntää missään tapauksessa, riippumatta kaupankäyntihistoriasta.

Ennusteet vuodelle 2026

FSC:n tekemät simulaatiot viittaavat siihen, että nämä yhtenäiset säännöt vähentävät nostopoikkeuksiin oikeutettujen asiakkaiden määrää yli 99 %:lla vuoden 2025 loppuun mennessä. Jatkossa poikkeuksiin oikeutetut asiakkaat joutuvat tiukan valvonnan kohteeksi, mukaan lukien pakollinen vuosittainen tarkastusprosessi, jossa tarkistetaan kaikkien suurten volyymien kauppiaiden varojen alkuperä. Lisäksi perustetaan uusi seurantajärjestelmä nostojen tietojen keräämistä ja analysointia varten, jolloin sääntelyviranomaiset voivat tunnistaa rikollista toimintaa viittaavia ”smurfing”-malleja tai nopeaa varojen muuntamista.

Etelä-Korean viranomaiset sallivat edelleen välittömät nostot tapauksissa, joissa tarve ei liity talousrikollisuuteen. FSS ja DAXA aikovat suorittaa säännöllisiä tarkastuksia varmistaakseen, että pörssit eivät kiertele uusia standardeja, ja määrätä välittömiä seuraamuksia yrityksille, joiden sisäiset valvontamenettelyt ovat puutteellisia.